工银瑞信大和日经 225 交游型灵通式指数证券投资基金（QDII）                             基金家具尊府摘录更新                                                编制日历：2024 年 11 月 26 日                        送出日历：2024 年 11 月 29 日           本摘录提供本基金的伏击信息，是招募说明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募说明书等销售文献。 一、家具能够 基金简称      日经 ETF                基金代码             159866 基金管制东说念主     工银瑞信基金管制有限公司          基金托管东说念主            中国农业银行股份有限公司                                                               JPMorgan                                                               Chase Bank,                                                  摩根大通银 境外投资参谋人    -                     境外托管东说念主                         National                                                  行                                                               Associatio                                                               n                                                  深圳证券交        2021 年 4 月 基金合同奏效日   2021 年 3 月 24 日       上市交游所及上市日历                                                  易所           8日 基金类型      基金中基金                 交游币种             东说念主民币 运作神色      犀利灵通式                 灵通频率             每个灵通日                                 启动担任本基金基金经 基金司理      李锐敏                   理的日历                                 证券从业日历           2013 年 7 月 1 日           灵通式基金变更为追踪方针指数的非上市的灵通式基金，而无需召开基金份额抓有东说念主           大会。若届时本基金管制东说念主已有以该指数及追踪该指数的 ETF 手脚方针指数及方针           ETF 的基金，则本基金将本着保重投资者正当权益的原则，践诺安妥的次第后收用其           他合适的指数及追踪该指数的 ETF 手脚方针指数及方针 ETF。关联本基金调节基金运 其他        作神色的关系事项见基金管制东说念主届时关系公告。届时，基金管制东说念主可变更本基金的登           记机构并相应调治申购赎回等业务王法。           基金钞票净值低于 5,000 万元情形的，基金管制东说念主应当在如期论说中给予败露；衔尾           召开基金份额抓有东说念主大会审议。 二、基金投资与净值说明 (一) 投资方针与投资计谋 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》                      “基金的投资”章节了解注释情况。 投资方针      通过投资于方针 ETF，细密追踪方针指数，追求追踪偏离度和追踪毛病最小化。 投资领域      本基金的方针 ETF 为大和日经 225ETF（Daiwa ETF-Nikkei 225）                                                       。                工银瑞信大和日经 225 交游型灵通式指数证券投资基金（QDII）基金家具尊府摘录更新          本基金追踪的方针指数为日经 225 指数（Nikkei 225）                                         。          本基金可投资境内境外商场：          针对境外商场，本基金主要投资于方针 ETF、方针指数成份券尽头备选成份券、境外跟          踪归拢方针指数的其他基金。此外，本基金的投资领域包括法律王法允许的、在已与中          国证监会签署双边监管合营海涵备忘录的国度或地区证券监管机构登记注册的公募基          金（包括 ETF）                  ；已与中国证监会签署双边监管合营海涵备忘录的国度或地区证券商场挂          牌交游的犀利股、优先股、环球存托笔据、好意思国存托笔据和房地产信赖笔据；政府债券、          公司债券、可调节债券、住房按揭救援证券、钞票救援证券等及经中国证监会认同的国          际金融组织刊行的证券；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银行单据、生意单据、          回购左券、短期政府债券等货币商场器用；远期合约、互换及经中国证监会认同的境外          交游所上市交游的权证、期权、期货等金融养殖家具；与固定收益、股权、信用、商品          指数、基金等方针物挂钩的结构性投钞票品；          针对境内商场，本基金的投资领域包括境内具有细密流动性的金融器用，包括银行进款、          同行存单、货币商场器用以及法律王法或中国证监会允许基金投资的其他金融器用。          本基金的主要钞票将投资于方针 ETF 份额，该部分钞票占基金钞票净值的比例不低于 主要投资计谋   现投资方针，本基金不错择机安妥投资于方针指数成份券和备选成份券、其他股票、境          外追踪归拢方针指数的其他基金，以及安妥投资领域的中国证监会允许基金投资的其它          金融器用，其目的是为了使得本基金在冒失申购赎回的前提下，更好地追踪方针指数。 事迹比较基准   日经 225 指数收益率(经汇率调治后)。          本基金主要投资于方针 ETF，力求完结对方针 ETF 所表征商场走势的灵验追踪，长久平          均风险和预期收益率高于羼杂型、债券型基金和货币商场基金。本基金主要投资于方针 风险收益特征   ETF，细密追踪指数，其风险收益特征与方针指数所代表的商场组合的风险收益特征相          似。本基金为主要投资于日本的境外证券投资基金，需要承担汇率风险、日本等境外证          券商场投资所濒临的尽头投资风险。 (二) 投资组结伙产竖立图表/区域竖立图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 5页                  工银瑞信大和日经 225 交游型灵通式指数证券投资基金（QDII）基金家具尊府摘录更新 注：1、本基金合同奏效日为 2021 年 3 月 24 日，合同奏效往日起火竣工当然年度的，按践诺期限计较净值 增长率。 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售关系用度    场内交游用度以证券公司践诺收取为准。 申购费 投资东说念主在申购基金份额时，申购赎回代理券商可按照不朝上 0.5%的表率收取佣金，其中包含证券交游所、 登记机构等收取的关系用度。 赎回费 投资东说念主在赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不朝上 0.5%的表率收取佣金，其中包含证券交游所、 登记机构等收取的关系用度。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类            收费神色/年费率或金额                      收取方 别 管制费              0.2%                   基金管制东说念主和销售机构 托管费              0.05%                    基金托管东说念主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度关联章程和《基金合同》商定，不错在 其 他 费       基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基               关系服务机构 用       金《基金合同》及《招募说明书》或其更新 注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。 金额以基金如期论说败露为准。                             第 3页 共 5页                 工银瑞信大和日经 225 交游型灵通式指数证券投资基金（QDII）基金家具尊府摘录更新 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓巧合辰，投资者需开销的运作费率如下表：                     基金运作笼统费率（年化） 注：基金运作笼统费率=固定管制费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平 均钞票净值的比例（年化）。基金管制费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报败露的关系数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能失掉投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基 金的《招募说明书》等销售文献。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者在投成本基金前，应 全面了解本基金的家具特质，感性判断商场，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：投资组 合风险、管制风险、合规性风险、操格调险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金的颠倒风险包括：（1）方针 ETF 的风险；（2）追踪偏离风险；（3）与方针 ETF 事迹各异的风 险；（4）基金份额二级商场交游价钱折溢价的风险；（5）参考 IOPV 决议和 IOPV 计较不实的风险；（6） 退市风险；（7）申购失败的风险；（8）赎回失败的风险；（9）投资境内钞票救援证券的风险；（10）基 金合同自动拆开的风险；（11）外汇额度不及的风险。    本基金的境外投资风险包括：（1）日本商场关系的投资方针风险；（2）法律和政事风险；（3）汇率 风险；（4）司帐轨制风险；（5）税务风险；（6）养殖品商场风险。    本基金力求使得基金日均追踪偏离度的全齐值不朝上 0.35%，年化追踪毛病不朝上 4%。但因方针指数 编制王法调治或其他因素可能导致追踪毛病朝上上述领域，本基金净值说明与指数价钱走势可能发生较大 偏离。    本基金的方针指数由指数编制机构发布并管制和保重，将来指数编制机构可能由于各式原因罢手对指 数的管制和保重，本基金将可能濒临更换基金方针指数、调节运作神色，与其他基金合并、或者拆开基金 合同等风险。    本基金方针指数-日经 225 指数的编制机构发布的免责声明包括：（1）“日经平均股价”是根据株式 会社日本经济新闻社独自建设的模式算出的文章物，株式会社日本经济新闻社对“日经平均股价”自己及 “日经平均股价”的计较模式领有文章权尽头他一切学问产权。（2）与清楚为“日经”及“日经平均股价” 的象征关系的商标权尽头他学问产权沿途归株式会社日本经济新闻社系数。（3）“交游型灵通式指数证券 投资基金(ETF)”是由基金管制东说念主等负责运作，株式会社日本经济新闻社对其运作及与“交游型灵通式指数 证券投资基金(ETF)”关系的交游不承担任何做事。（4）株式会社日本经济新闻社无抓续性发布“日经平 均股价”的义务，对发布的不实、徜徉及中断不承担做事。（5）株式会社日本经济新闻社享有变更“日经 平均股价”的要素股、计较模式尽头他“日经平均股价”内容的权柄以及罢手发布“日经平均股价”的权 利。关于株式会社日本经济新闻社上述免责声明中说起的可能对基金、投资者及关系服务机构变成的失掉， 基金管制东说念主亦不承担任何做事。 (二) 伏击领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金管制东说念主依照恪称包袱、至意信用、严慎尽力的原则管制和利用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。                         第 4页 共 5页                    工银瑞信大和日经 225 交游型灵通式指数证券投资基金（QDII）基金家具尊府摘录更新   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》关联的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的商定处理。   基金家具尊府摘录信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个做事日内更新，其他信息发生变更的， 基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 取得基金的关系信息，敬请同期关心基金管制东说念主发布的关系临时公告等。 五、其他尊府查询神色   以下尊府详见基金管制东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999 六、其他情况说明   无                             第 5页 共 5页