工银瑞信粤港澳大湾区改造 100 往复型盛开式指数证券投资基金                             基金居品贵寓概要更新                                                编制日历：2024 年 11 月 26 日                        送出日历：2024 年 11 月 29 日           本概要提供本基金的膺惩信息，是招募确认书的一部分。           作出投资决定前，请阅读无缺的招募确认书等销售文献。 一、居品大致 基金简称      湾创 ETF                基金代码             159976 基金搞定东谈主     工银瑞信基金搞定有限公司          基金托管东谈主            招商银行股份有限公司                                                  深圳证券交        2020 年 1 月 基金公约成效日   2019 年 11 月 1 日       上市往复所及上市日历                                                  易所           17 日 基金类型      股票型                   往复币种             东谈主民币 运作神志      正常盛开式                 盛开频率             每个盛开日                                 初始担任本基金基金经 基金司理      李锐敏                   理的日历                                 证券从业日历           2013 年 7 月 1 日           当本基金发生《深圳证券往复所证券投资基金上市法律讲明》法律讲明的因不再具备上市要求           而应当隔断上市的情形时，本基金可由往复型盛开式基金变更为追踪见解指数的非上 其他        市的盛开式指数基金，而无需召开基金份额执有东谈主大会审议。若届时本基金搞定东谈主已           有以该指数行动见解指数的指数基金，则基金搞定东谈主将本着爱护基金份额执有东谈主正当           职权的原则，及第其他合适的指数行动见解指数，报中国证监会备案并实时公告。 二、基金投资与净值施展 (一) 投资方针与投资战术 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募确认书》                      “基金的投资”章节了解详备情况。           细腻追踪见解指数，追求追踪偏离度和追踪谬误的最小化，力求杀青与见解指数施展相 投资方针           一致的长期投资收益。           本基金追踪的见解指数为粤港澳大湾区改造 100 指数。           本基金的投资界限为具有细腻流动性的金融用具，包括见解指数的成份股偏激备选成份           股（含存托字据）、其他股票（包括中小板、创业板、照章刊行上市的其他港股通投资           见解股票偏激他中国证监会允许基金投资的股票、存托字据）、股指期货、债券（包括           国债、方位政府债、政府复古机构债券、金融债、企业债、公司债、公设立行的次级债、 投资界限      可调度债券（含折柳往复可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短           期融资券、超短期融资券等）、钞票复古证券、债券回购、银行进款、货币阛阓用具、           同行存单、现款，以及法律章程或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适当           中国证监会的联系法律讲明）。本基金不错参与转融通证券出借业务。           本基金投资于见解指数成份股偏激备选成份股的比例不低于基金钞票净值的 90%，且不           低于非现款基金钞票的 80%。                 工银瑞信粤港澳大湾区改造 100 往复型盛开式指数证券投资基金基金居品贵寓概要更新           本基金弃取完全复制战术，追踪见解指数的施展，即按照见解指数的成份股票的组成及           其权重构建基金股票投资组合，并根据见解指数成份股票偏激权重的变动进行相应调 主要投资战术           整。本基金投资于见解指数成份股偏激备选成份股的比例不低于基金钞票净值的 90%，           且不低于非现款基金钞票的 80%。 事迹比较基准    粤港澳大湾区改造 100 指数收益率。           本基金属于股票型基金，风险与收益高于混杂型基金、债券型基金与货币阛阓基金。本           基金为指数基金，主要罗致完全复制战术，追踪见解指数阛阓施展，具有与见解指数、 风险收益特征    以及见解指数所代表的股票阛阓一样的风险收益特征。本基金还可投资港股通投资见解           股票，还需承担汇率风险和港股通机制下因投资环境、投资见解、阛阓轨制以及往复规           则等互异带来的罕见风险。 (二) 投资组结伴产设立图表/区域设立图表 (三) 自基金公约成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、本基金公约成效日为 2019 年 11 月 1 日，公约成效曩昔起火无缺当然年度的,按实践期限研究净值 增长率。 三、投成本基金触及的用度                         第 2页 共 5页                  工银瑞信粤港澳大湾区改造 100 往复型盛开式指数证券投资基金基金居品贵寓概要更新 (一) 基金销售联系用度    场内往复用度以证券公司实践收取为准。 申购费 投资东谈主在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不跳跃 0.5%的程序收取佣金，其中包含证券交 易所、登记机构等收取的联系用度。 赎回费 投资东谈主在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不跳跃 0.5%的程序收取佣金，其中包含证券交 易所、登记机构等收取的联系用度。 (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类            收费神志/年费率或金额                     收取方 别 搞定费              0.25%                  基金搞定东谈主和销售机构 托管费              0.05%                    基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       年费率 0.03%；当本基金的季过活均基金钞票净       值大于东谈主民币 5000 万元时，见解指数许可使用 指 数 许       费的收取下限为每季（当然季度）东谈主民币 50,000 可 使 用                                    指数编制公司       元；当本基金的季过活均基金钞票净值小于或等 费       于东谈主民币 5000 万元时，无许可使用费的收取下                    限。       按照国度联系法律讲明和《基金公约》商定，不错在 其 他 费       基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基              联系劳动机构 用       金《基金公约》及《招募确认书》或其更新 注：1、本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。 金额以基金按期讲述败露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执有期间，投资者需支拨的运作费率如下表：                          基金运作概述费率（年化） 注：基金运作概述费率=固定搞定费率+托管费率+销售劳动费率（若有）+其他运作用度推断占基金逐日平 均钞票净值的比例（年化）。基金搞定费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报败露的联统共据为基准测算。 四、风险揭示与膺惩教导 (一) 风险揭示                             第 3页 共 5页                    工银瑞信粤港澳大湾区改造 100 往复型盛开式指数证券投资基金基金居品贵寓概要更新   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应端庄阅读本基 金的《招募确认书》等销售文献。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投成本基金前，应 全面了解本基金的居品特质，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：投资组 合风险、搞定风险、合规性风险、操格调险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。   ETF 基金的特定风险包括见解指数陈说与股票阛阓平均陈说偏离的风险、见解指数波动的风险、基金投 资组合陈说与见解指数陈说偏离的风险、见解指数变更的风险、基金份额二级阛阓往复价钱折溢价的风险、 参考 IOPV 决议和 IOPV 研究乌有的风险、退市风险、申购、赎回风险、基金收益分派后基金份额净值低于 面值的风险、第三方机构劳动的风险。   本基金可投资股指期货，股指期货罗致保证金往复轨制，由于保证金往复具有杠杆性，当出现不利行 情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主职权遭遇较大损失。股指期货罗致逐日无欠债结算轨制，如 果莫得在法律讲明的时候内补足保证金，按法律讲明将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资钞票复古证券，本基金将本着严慎和限度风险的原则进行钞票复古证券投资，请投资者 体恤包括投资钞票复古证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。   本基金可投资于港股通见解股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资见解、阛阓轨制以及往复规 则等互异带来的罕见风险。包括但不限于港股阛阓股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下往复日 不连贯可能带来的风险、港股因额度限度往复失败风险、境外阛阓的其他联系风险等罕见风险。   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于流动性风险、信用风险和阛阓风险。   本基金的投资界限包括存托字据，若投资可能面对中国存托字据价钱大幅波动以致出现较大亏蚀的风 险，以及与改造企业、境外刊行东谈主、中国存托字据刊行机制以及往复机制等联系的风险。   本基金力求限度日均追踪偏离度的十足值不跳跃 0.35%，年追踪谬误不跳跃 3%。但因见解指数编制规 则颐养或其他成分可能导致追踪谬误跳跃上述界限，本基金净值施展与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的见解指数由指数编制机构发布并搞定和爱护，畴昔指数编制机构可能由于多样原因住手对指 数的搞定和爱护，本基金将可能面对更换基金见解指数、调度运作神志，与其他基金团结、或者隔断基金 公约等风险。   见解指数成份股可能因多样原因临时或长期停牌，本基金可能因无法实时颐养投资组合而导致追踪偏 离度和追踪谬误扩大；若成份股停牌时候较长，导致该股票的估值要道变更，由此可能影响投资者的投资 损益并使基金产生追踪偏离度和追踪谬误。 (二) 膺惩教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金搞定东谈主依照恪尽责守、种植信用、严慎竭力的原则搞定和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》联系的争议，按照《基金公约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金居品贵寓概要信息发生紧要变更的，基金搞定东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金搞定东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 取得基金的联系信息，敬请同期体恤基金搞定东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他贵寓查询神志   以下贵寓详见基金搞定东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户劳动热线 4008119999                             第 4页 共 5页              工银瑞信粤港澳大湾区改造 100 往复型盛开式指数证券投资基金基金居品贵寓概要更新 六、其他情况确认   无                     第 5页 共 5页