工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）                              （A 类份额）                             基金居品尊府摘录更新                                                编制日历：2024 年 11 月 26 日                        送出日历：2024 年 11 月 29 日           本摘录提供本基金的紧迫信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募诠释书等销售文献。 一、居品能够 基金简称      工银四季 LOF              基金代码             164808 下属基金简称    工银四季收益债券 A            下属基金来回代码         164808 基金科罚东谈主     工银瑞信基金科罚有限公司          基金托管东谈主            中国农业银行股份有限公司                                                  深圳证券交        2011 年 3 月 基金条约成效日   2011 年 2 月 10 日       上市来回所及上市日历                                                  易所           28 日 基金类型      债券型                   来回币种             东谈主民币 运作表情      平凡绽开式                 绽开频率             每个绽开日                                 运转担任本基金基金经 基金司理      何秀红                   理的日历                                 证券从业日历           2007 年 6 月 1 日 注：场内扩位证券简称：工银四季 LOF 二、基金投资与净值施展 (一) 投资方针与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》                      “基金的投资”章节了解正式情况。 投资方针      在严格截至风险与保执钞票流动性的基础上，追求基金钞票的遥远沉着升值。           本基金的投资限制包括具有精采流动性的企业债、公司债、短期融资券、场地政府债、           营业银行金融债与次级债、可诊治债券（含分歧来回的可诊治债券）、钞票维持证券、           债券回购、国债、中央银行单据、计策性金融债、银行入款等固定收益类钞票，股票（含           存托字据）和权证等权利类钞票，以及法律规章或中国证监会允许基金投资的其他金融           器具。法律规章或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金科罚东谈主在履行相宜门径           后，不错将其纳入投资限制。           本基金投资组搭伙产确立比例：债券等固定收益类钞票占基金钞票的比例不低于 80％； 投资限制           其中公司债、企业债、短期融资券、营业银行金融债与次级债、企业钞票维持证券、可           诊治债券（含分歧来回的可诊治债券）等企业机构刊行的债券占基金固定收益类钞票的           比例不低于 80％；股票等权利类钞票占基金钞票的比例不向上 20％。本基金诊治为开           放式基金（LOF）以后，基金执有现款及到期日在一年以内的政府债券占基金钞票净值           的比例不低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。           本基金不错通过参与新股申购、增发新股、可诊治债券转股票、权证行权以及要约收购           类股票套利等低风险的投资表情来升迁基金收益水平，但此类投资比例不向上基金钞票                    工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）                                         （A 类份额）基金居品尊府摘录更新           的 20％。           本基金在深化分析固定收益品种的投资价值的基础上，袭取久期科罚等组合科罚策略，           构建债券组合，通过重心投资公司债、企业债等企业机构刊行的固定收益金融器具，以 主要投资策略           获取相对沉着的基础收益，同期，通过新股申购、增发新股、可诊治债券转股票、权证           行权以及要约收购类股票套利等投资表情来升迁基金收益水平。 功绩比较基准           益率。           本基金为债券型基金，其遥远平均风险和预期收益率低于搀和型基金，高于货币阛阓基           金。在债券型基金居品中，本基金主要投资于公司债、企业债、短期融资券、营业银行 风险收益特征           金融债与次级债、企业钞票维持证券、可诊治债券（含分歧来回的可诊治债券）等企业           机构刊行的债券，其遥远平均风险进度和预期收益率高于平凡债券型基金。 (二) 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1、本基金基金条约于 2011 年 02 月 10 日成效。 履行期限打算净值增长率。                         第 2页 共 5页                         工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）                                              （A 类份额）基金居品尊府摘录更新 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：            份额（S）或金额（M）   用度类型                                    收费表情/费率             备注               /执有期限（N）                 M＜100 万元                     0.80%             -    申购费     100 万元≤M＜300 万元                   0.50%             -  （前收费）     300 万元≤M＜500 万元                   0.30%             -                 M≥500 万元                  1,000 元/笔            -                 N＜7 天                       1.50%             场外份额  赎回费          1 年≤N＜2 年                     0.05%             场外份额                 N≥2 年                       0.00%             场外份额                 N＜7 天                       1.50%             场内份额                 N≥7 天                       0.10%             场内份额 注：1、本基金的场内申购费率由基金代销机构参照场外申购费率实行。 (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类            收费表情/年费率或金额                                收取方 别 科罚费                0.6%                        基金科罚东谈主和销售机构 托管费                0.2%                               基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度联系章程和《基金条约》商定，不错在 其 他 费       基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基                         联系行状机构 用       金《基金条约》及《招募诠释书》或其更新 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金钞票扣除。 金额以基金按时呈文裸露为准。 (三) 基金运作抽象用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在执有技艺，投资者需开销的运作费率如下表：                     工银四季收益债券 A                           基金运作抽象费率（年化） 注：基金运作抽象费率=固定科罚费率+托管费率+销售行状费率（若有）+其他运作用度臆测占基金逐日平 均钞票净值的比例（年化）。基金科罚费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作                               第 3页 共 5页                       工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）                                            （A 类份额）基金居品尊府摘录更新 用度以最近一次基金年报裸露的联总共据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应细腻阅读本基 金的《招募诠释书》等销售文献。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投成本基金前，应 全面了解本基金的居品特色，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括但不限于：投资组 合风险、科罚风险、合规性风险、操派头险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    由于本基金所执有的固定收益类钞票主要投资于公司债、企业债、短期融资券、营业银行金融债与次 级债、钞票维持证券、可诊治债券（含分歧来回的可诊治债券）等企业机构刊行的债券，本基金相关于普 通的债券型基金而言濒临着相对更高的信用风险。    本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资主义、阛阓轨制以及来回法令等各异带来的 专有风险；其他风险包括但不限于鸠集度风险、系统性风险、计策风险等。基金可根据投资策略需要或市 场环境的变化，遴荐将部分基金钞票投资于科创板股票或遴荐不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票 并非势必投资于科创板股票。    本基金的投资限制包括存托字据，若投资可能濒临中国存托字据价钱大幅波动致使出现较大失掉的风 险，以及与改变企业、境外刊行东谈主、中国存托字据刊行机制以及来回机制等联系的风险。    当本基金执有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，基金科罚东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷 司帐师事务所见解后，不错依照法律规章及基金条约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施技艺，基金科罚 东谈主将对基金简称进行非凡标志，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额执有东谈主可能濒临无法实时取得侧 袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金科罚东谈主将按照执有东谈主利益最大化原则，采用将特定钞票给以处 置变现等表情，但因特定钞票的变现期间具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况且有可能大幅低 于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额执有东谈主可能因此濒临损失。 (二) 紧迫指示    中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金科罚东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎费力的原则科罚和行使基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金条约确当事东谈主。因《基金条约》 而产生的或与《基金条约》联系的争议，按照《基金条约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金居品尊府摘录信息发生紧要变更的，基金科罚东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金科罚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的联系信息，敬请同期存眷基金科罚东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他尊府查询表情   以下尊府详见基金科罚东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户行状热线 4008119999 六、其他情况诠释                             第 4页 共 5页     工银瑞信四季收益债券型证券投资基金（LOF）                          （A 类份额）基金居品尊府摘录更新 无          第 5页 共 5页