工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）                             基金家具贵寓节录更新                                                编制日历：2024 年 11 月 26 日                        送出日历：2024 年 11 月 29 日           本节录提供本基金的进犯信息，是招募诠释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募诠释书等销售文献。 一、家具概况 基金简称      工银双债 LOF              基金代码             164814 基金经管东谈主     工银瑞信基金经管有限公司          基金托管东谈主            中国银行股份有限公司                                                  深圳证券交        2013 年 12 基金公约成效日   2013 年 9 月 25 日       上市往来所及上市日历                                                  易所           月 23 日 基金类型      债券型                   往来币种             东谈主民币 运作时势      粗糙怒放式                 怒放频率             每个怒放日                                 初始担任本基金基金经 基金司理      焦文龙                   理的日历                                 证券从业日历           2009 年 4 月 1 日                                 初始担任本基金基金经 基金司理      何顺                    理的日历                                 证券从业日历           2020 年 7 月 10 日           本基金的基金公约将于出现该情形之日的下一个责任日提前休止，并按照基金公约的 其他        商定进行计帐：斡旋 10 个责任日，基金钞票范畴低于 5000 万元或基金份额持有东谈主数           量少于 200 东谈主。 注：场内扩位证券简称：工银双债 LOF 二、基金投资与净值进展 (一) 投资方针与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》                      “基金的投资”章节了解小心情况。           在锁定投资组合下方风险的基础上，通过积极主动的可转债、信用债投资经管，追求基 投资方针           金钞票的弥远相识升值。           本基金投资于具有浮松流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票（含中小板、           创业板以偏激他经中国证监会核准上市的股票、存托确认）、债券、货币阛阓器具、权           证、钞票相沿证券以及法律、法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。           本基金主要投资于固定收益类金融器具，包括具有浮松流动性的企业债、公司债、短期 投资规模           融资券、地方政府债、金融债、次级债、可转债（含离别往来的可调度债券）、钞票支           持证券、债券回购、国债、中央银行单据、中期单据、银行入款等固定收益类钞票，股           票和权证等权力类钞票，并可持有由可转债转股取得的股票、因所持股票派发以及因投           资可离别债券而产生的权证。          本基金投资组结伙产树立比例：债券等固定收益类钞票占基金钞票的比例不低于 80％，          其中，可转债（含离别往来的可调度债券）和信用债系数投资比例不低于固定收益类资          产的 80%，其中信用债是指公司债、企业债、短期融资券、生意银行金融债、次级债、          钞票相沿证券、中期单据等企业机构刊行的非国度信用债券；可转债（含离别往来的可          调度债券）的投资比例不低于固定收益类钞票的 30%；股票、权证等权力类钞票占基金          钞票的比例不跳跃 20％。本基金在 3 年顽固期满调度为上市怒放式基金（LOF）后，基          金持有现款及到期日在一年以内的政府债券占基金钞票净值的比例不低于 5%，其中现款          不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          本基金将在钞票树立策略的基础上，通过构建债券组合以获取相对相识的基础收益，同 主要投资策略   时，通过重心投资可转债和信用债以及机动把合手权力类钞票的投资契机来升迁基金钞票          的收益水平。 功绩比较基准   天相可转债指数收益率×40%+中债企业债总全价指数收益率×60%。          本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于夹杂型基金、股票型基金，高于货币市          场基金。另外，由于本基金可转债（含离别往来的可调度债券）和信用债系数投资比例 风险收益特征   不低于固定收益类钞票的 80%，可转债（含离别往来的可调度债券）的投资比例不低于          固定收益类钞票的 30%。而可转债和信用债的预期收益和风险水平时常高于粗糙债券，          是以本基金的预期收益和风险水平高于粗糙债券型基金。 (二) 投资组结伙产树立图表/区域树立图表 (三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 5页 注：1、本基金基金公约于 2013 年 09 月 25 日成效。公约成效昔时起火完好当然年度的,按现实期限推断净 值增长率。                                      。 三、投本钱基金波及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：            份额（S）或金额（M）  用度类型                                    收费时势/费率       备注              /持有期限（N）                                                      场外份额/养老               M＜100 万元                     0.32%                                                        金客户                                                      场外份额/养老                                                        金客户                                                      场外份额/养老                                                        金客户                                                      场外份额/养老               M≥500 万元                   1,000 元/笔  申购费                                                   金客户 （前收费）                                                场外份额/非养               M＜100 万元                     0.80%                                                       老金客户                                                      场外份额/非养                                                       老金客户                                                      场外份额/非养                                                       老金客户                                                      场外份额/非养               M≥500 万元                   1,000 元/笔                                                       老金客户                 N＜7 天                      1.50%      场外份额  赎回费                 N≥2 年                      0.00%      场外份额                 N＜7 天                      1.50%      场内份额                 N≥7 天                      0.10%      场内份额                              第 3页 共 5页 注：1、本基金的场内申购费率由基金代销机构参照场外申购费率施行。 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 费 用 类            收费时势/年费率或金额                       收取方 别 经管费              0.75%                   基金经管东谈主和销售机构 托管费              0.2%                       基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度相关规矩和《基金公约》商定，不错在 其 他 费       基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基                干系处事机构 用       金《基金公约》及《招募诠释书》或其更新 注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。 金额以基金如期叙述泄露为准。 (三) 基金运作空洞用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在持有技艺，投资者需支拨的运作费率如下表：                          基金运作空洞费率（年化） 注：基金运作空洞费率=固定经管费率+托管费率+销售处事费率（若有）+其他运作用度系数占基金逐日平 均钞票净值的比例（年化）。基金经管费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报泄露的干扫数据为基准测算。 四、风险揭示与进犯辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基 金的《招募诠释书》等销售文献。    本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投本钱基金前，应 全面了解本基金的家具特点，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组 合风险、经管风险、合规性风险、操魄力险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金无法透彻躲藏发借主体十分是公司债、企业债的发借主体的信用质地变化酿成的信用风险；另 外，淌若持有的信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。    可转债基础股票价钱的波动会影响可转债认股权价值、赎回权价值、回售权价值、转股价钱重置权价 值等可转债内含期权的价值，进而影响可转债的阛阓价钱，导致投资收益的省略情趣；在转股期内，可转 债的基础股票价钱低于转股价，导致不成取得转股收益，从而无法弥补当初付出的转股期权价值所带来的 风险。    投资者在本基金顽固期内不成按照基金份额净值赎回基金，只概况在往来所往来基金份额。而由于受 二级阛阓供求关系的影响，基金份额的往来价钱与基金份额净值存在各异。                             第 4页 共 5页   当出现以下情形之一的，本基金的基金公约将于出现该情形之日的下一个责任日提前休止，且不需要 召开份额持有东谈主大会，并按照基金公约的商定进行计帐：（1）斡旋 10 个责任日，基金钞票范畴低于 5000 万元；（2）斡旋 10 个责任日，基金份额持有东谈主数目少于 200 东谈主。投资者濒临基金公约提前休止的风险。   本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资场地、阛阓轨制以及往来公法等各异带来的 私有风险；其他风险包括但不限于积累度风险、系统性风险、计谋风险等。基金可根据投资策略需要或市 场环境的变化，弃取将部分基金钞票投资于科创板股票或弃取不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票 并非势必投资于科创板股票。   本基金可投资于钞票相沿证券，将濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。   本基金的投资规模包括存托确认，若投资可能濒临中国存托确认价钱大幅波动以至出现较大亏蚀的风 险，以及与转换企业、境外刊行东谈主、中国存托确认刊行机制以及往来机制等干系的风险。   当本基金持有特定钞票且存在或潜在大额赎回请求时，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并酌量 管帐师事务所认识后，不错依照法律法则及基金公约的商定启用侧袋机制。侧袋机制实施技艺，基金经管 东谈主将对基金简称进行荒谬标记，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有东谈主可能濒临无法实时取得侧 袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金经管东谈主将按照持有东谈主利益最大化原则，遴荐将特定钞票赐与处 置变现等时势，但因特定钞票的变当前辰具有省略情趣，最终变现价钱也具有省略情趣况兼有可能大幅低 于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。 (二) 进犯辅导    中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金经管东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎起劲的原则经管和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》相关的争议，按照《基金公约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金家具贵寓节录信息发生枢纽变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的干系信息，敬请同期关心基金经管东谈主发布的干系临时公告等。 五、其他贵寓查询时势   以下贵寓详见基金经管东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户处事热线 4008119999 六、其他情况诠释   无                             第 5页 共 5页