南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲目（更新） 南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）        基金家具贵府纲目（更新）                                      编制日历：2024 年 9 月 20 日                    送出日历：2024 年 10 月 23 日  本纲目提供本基金的弥留信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募讲明书等销售文献。 一、家具大致            南边金添利三年定开债 基金简称                          基金代码         018924            券A            南边基金料理股份有限                      中国工商银行股份有限 基金料理东谈主                         基金托管东谈主            公司                              公司 基金合同收效日    2023 年 12 月 18 日 基金类型       债券型                走动币种         东谈主民币 运作表情       如期敞开式 敞开频率       每三年敞开一次                               驱动担任本基金 基金司理       李璇                 基金司理的日历                               证券从业日历       2007 年 7 月 23 日            基金合同收效后，有下列情形之一的，基金合同应当拆开，无需召开基            金份额握有东谈主大会。 其他            购金额或者减去当日请求阐明的净赎回金额后低于 5000 万元的。            法律法则或监管机构另有端正时，从其端正。 二、基金投资与净值进展 （一） 投资标的与投资策略   注:详见《南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金招募讲明书》基金投资相关章 节。           本基金在严格适度风险和追求基金金钱永恒褂讪的基础上，戮力赢得高 投资标的           于功绩比较基准的投资收益。           本基金投资于债券（包括国内照章刊行上市走动的国债、央行单子、金           融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、           次级债券、政府机构债券、方位政府债券偏激他经中国证监会允许投资           的债券）、金钱救援证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期存 投资界限           款等）、同行存单、国债期货、信用繁衍品、货币市集用具以及经中国证           监会允许基金投资的其他金融用具，但需妥贴中国证监会的相关端正。           本基金不投资股票、可转机债券、可交换债券。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱           南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲目（更新）            的 80%，应敞开期流动性需要，为保护握有东谈主利益，在敞开期的驱动前 3            个月、敞开期和敞开期实现后 3 个月内，本基金的投资比例可不受上述            适度；敞开期内，每个走动日日终在扣除国债期货合约需交纳的走动保            证金后，本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计            不低于基金金钱净值的 5%，禁闭期内不受上述 5%的适度，但在扣除国            债期货合约需交纳的走动保证金后，应当保握不低于走动保证金一倍的            现款，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。            本基金将选拔从上至下的投资策略对各式投资用具进行合理的建立。在            风险与收益的匹配方面，戮力缩小信用风险，并在细密适度利率风险与            市集风险的基础上力图为投资者获取褂讪的收益。本基金包括禁闭期投 主要投资策略            资策略和敞开期投资策略，其中禁闭期具体投资策略包括信用债券投资            策略、收益率弧线策略、放大策略、国债期货投资策略、信用繁衍品投            资策略等。 功绩比较基准     中债信用债总指数收益率            本基金为债券型基金，一般而言，其永恒平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征            票型基金、夹杂型基金，高于货币市集基金。 （二） 投资组合股产建立图表/区域建立图表 （三） 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 三、投老本基金触及的用度 （一） 基金销售相关用度                份额（S）或金额    用度类型        （M）/握有期限         收费表情/费率          备注                  （N）               M申购费（前收费）                                  0.5%        -               万元    赎回费        N        南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲目（更新）    投资东谈主访佛申购，须按每次申购所对应的费率层次别离计费。    基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集履行、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作相关用度  以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别         收费表情/年费率或金额         收取方 料理费              0.50%           基金料理东谈主和销售机构 托管费              0.10%           基金托管东谈主 销售服务费            -               销售机构 审计用度             89,100.00       司帐师事务所 信息泄漏费            120,000.00      端正泄漏报刊                  《基金合同》收效后与基金                  相关的信息泄漏用度、司帐                  师费、讼师费、审计费、公                  证费、诉讼费和仲裁费，基                  金份额握有东谈主大会用度，基                  金的证券/期货/信用繁衍品 其他用度                                          -                  走动用度，基金的银行汇划                  用度，基金相关账户的开户                  及崇拜用度，按照国度关联                  端正和《基金合同》商定可                  以在基金财产中列支的其他                  用度   注:本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除。   上表中年用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终现实金额以基金如期敷陈泄漏为准。 （三） 基金运作详细用度测算 四、风险揭示与弥留辅导 （一） 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀本金。    投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    （1）本基金为债券型基金，本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%，应 敞开期流动性需要，为保护握有东谈主利益，在敞开期的驱动前 3 个月、敞开期和敞开期实现后 进展，基金净值进展因此可能受到影响。经常情况下，预期风险水平高于货币基金。本基金        南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲目（更新） 料理东谈主将领路专科接头上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类家具的长远接头， 握续优化组合建立，以适度特定风险。    （2）本基金投资界限包括国债期货，可能给本基金带来稀薄风险，包括杠杆风险、期 货价钱与基金投资品种价钱的相关度缩小带来的风险等，由此可能增多本基金净值的波动性。    （3）本基金投资金钱救援证券的风险    本基金可投资于金钱救援证券，因此可能濒临金钱救援证券的信用风险、利率风险、流 动性风险、提前偿付风险、法律风险和操格调险。本基金料理东谈主将通过里面信用评级、投资 授信适度等要道对金钱救援证券投资进行有用的风险评估和适度。同期，本基金料理东谈主将对 金钱救援证券进行全程合规监控，通过事先适度、事中监督和过后敷陈搜检等表情，确保资 产救援证券投资的正当合规。    （4）投资于信用繁衍品的风险    本基金的投资界限包括信用繁衍品。信用繁衍品的投资可能濒临流动性风险、偿付风险 以及价钱波动风险。流动性风险是信用繁衍品在走动转让经由中因为无法找到走动敌手或交 易敌手较少导致难以将其变现的风险。偿付风险是在信用繁衍品的存续期内，由于不可适度 的市集及环境变化，创设机构可能出现设想情状欠安或创设机构的现款流与预期发生一定的 偏差，从而影响信用繁衍品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体 设想情况出现变化，导致信用评级机构调理对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用 繁衍品走动价钱波动，从而影响投资者的利益的风险。    （5）如期敞开机制的风险 据相关业务国法申购、赎回基金份额。投资东谈主在非敞开技能将无法按照基金份额净值进行申 购和赎回。 东谈主需护士本基金的相关公告，幸免因错过敞开期而无法申购或赎回基金份额。 于投资东谈主的相连多数赎回而导致本基金料理东谈主被动抛售所握有投资品种以应对本基金赎回 的现款需要，则可能使本基金金钱变现发愤，本基金濒临流动性风险或需承担稀薄的冲击成 本。    （6）基金合同提前拆开的风险    基金合同收效后，有下列情形之一的，基金合同应当拆开，无需召开基金份额握有东谈主大 会：1）每个敞开期临了一日日终，基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主的；2）每个敞开期临了 一日日终，基金金钱净值加上圈套日请求阐明的净申购金额或者减去当日请求阐明的净赎回金 额后低于 5000 万元的。投资东谈主将濒临《基金合同》提前拆开的风险。    本基金功绩比较基准仅为基金功绩提供对比的参考基准，功绩比较基准的进展并不代表 基金现实的收益情况，也不动作对基金收益的推测。本基金现实运作中投资的对象偏激权重， 与功绩比较基准的组成偏激权重可能并非十足一致，可能出现投资组合收益率与功绩比较基 准收益率偏离的风险。 风险评价可能不一致的风险    本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比例、证券市 场广宽规矩等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构（包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构）凭据相关法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接受的评价要道可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文         南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲目（更新） 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于本身接受的评价要道可能对基金的风险等第进行如期或不如期的调理，但销售机 构向投资东谈主推介基金家具时，所依据的基金家具风险等第评价效果不得低于基金料理东谈主作出 的风险等第评价效果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的条款完成风险承受智力与产 品风险之间的匹配考研。    侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定金钱分离至有益的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，倡导在于有用绝交并化解风险，确 保投资者得到公谈对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄漏基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额平方敞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定金钱的变现技能具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定金钱的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临亏蚀。    实施侧袋机制技能，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金如期 敷陈中泄漏敷陈期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不动作特定金钱最终变现价钱的 承诺，因此关于特定金钱的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的 使命。    基金料理东谈主将凭据主袋账户运作情况合理细则申购战术，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金料理东谈主计较各项投资运作运筹帷幄和基金功绩运筹帷幄时仅需探究主袋账 户金钱，并凭据相关端正对分割侧袋账户金钱导致的基金净金钱减少进行按投资亏蚀处理， 因此本基金泄漏的功绩运筹帷幄不可反应特定金钱的真不二价值及变化情况。 等。 （二） 弥留辅导     南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金料理东谈主依照恪称包袱、教练信用、严慎勤勉的原则料理和愚弄基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。     与本基金/基金合同相关的争议措置表情为仲裁。因《基金合同》而产生的或与《基金 合同》关联的一切争议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲 裁院（深圳仲裁委员会），凭据该会届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲 裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有延续力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。     基金家具贵府纲目信息发生紧要变更的，基金料理东谈主将在三个做事日内更新，其他信息 发生变更的，基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的相关信息，敬请同期护士基金料理东谈主发布的相关临时 公告等。     投资东谈主细察并应许基金料理东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务讲明详见招募讲明书“基金份额握有东谈主服务”章节。 五、其他贵府查询表情   以下贵府详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］        南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金（A 类份额）基金家具贵府纲目（更新）  ● 《南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金基金合同》、  《南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金托管公约》、  《南边金添利三年如期敞开债券型证券投资基金招募讲明书》  ● 如期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈  ● 基金份额净值  ● 基金销售机构及计议表情  ● 其他弥留贵府 六、其他情况讲明  暂无。