工银瑞信创业板两年依期绽开混杂型证券投资基金（A 类份额）                            基金居品府上摘录更新                                                编制日历：2024 年 11 月 26 日                        送出日历：2024 年 11 月 29 日           本摘录提供本基金的紧迫信息，是招募讲明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读齐全的招募讲明书等销售文献。 一、居品概况 基金简称      工银创业定开               基金代码              164826 下属基金简称    工银创业板两年定开混杂 A        下属基金来往代码          164826 基金管束东谈主     工银瑞信基金管束有限公司         基金托管东谈主             中国农业银行股份有限公司 基金公约收效日   2021 年 4 月 2 日       上市来往所及上市日历        深圳证券来往所 基金类型      混杂型                  来往币种              东谈主民币 运作面容      依期绽开式                绽开频率              每个禁闭期两年                                启动担任本基金基金经 基金司理      夏雨                   理的日历                                证券从业日历            2013 年 7 月 17 日           轨则的因不再具备上市条目而应当拒绝上市的情形时，本基金将变更为非上市基金， 其他        除此以外，本基金的基金称呼、绽开期和禁闭期安排、基金费率、基金的投资规模和           投资策略等均不变，无需召开基金份额握有东谈主大会。 注：本基金暂未上市 二、基金投资与净值发达 (一) 投资筹算与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募讲明书》                      “基金的投资”章节了解瞩目情况。           本基金主要投资于创业板刊行上市的成长型鼎新创业企业股票，接收积极主动的投资策 投资筹算      略，在合理的风险限制内，追求基金资产遥远厚实升值，力图扫尾独特功绩基准的逾额           收益。           本基金的投资规模为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市来往的股票           （包括中小板、创业板、存托根据偏激他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香           港股票市集来往互联互通机制允许买卖的轨则规模内的香港攀附来往所上市的股票（以           下简称“港股通投资方针股票”）                         、股指期货、债券（包括国债、地点政府债、政府守旧 投资规模           机构债券、金融债、企业债、公司债、公缔造行的次级债、可调遣债券、区分来往可转           债的纯债部分、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券）、国           债期货、资产守旧证券、债券回购、银行进款、同行存单、现款，以及法律法例或中国           证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监会的干系轨则）。其中，股票                工银瑞信创业板两年依期绽开混杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘录更新          投资部分在禁闭期内可选用策略配售面容进行投资。本基金在禁闭期内不错参与转融通          证券出借业务。          本基金的投资组合比例为：禁闭期内，股票资产占基金资产的比例为 60%–100%，其中          投资于创业板股票的比例不低于非现款基金资产的 80%，投资于港股通投资方针股票的          比例占基金股票资产的比例为 0%-50%。绽开期启动前 2 个月至绽开期扫尾后 2 个月的期          间内，本基金投资不受前述比例戒指。          绽开期内，每个来往日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需交纳的来往保证金后，          应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券；禁闭期内，          本基金不受上述 5%的戒指，但每个来往日日终在扣除股指期货、国债期货合约需交纳的          来往保证金后，应当保握不低于来往保证金一倍的现款；前述现款不包括结算备付金、          存出保证金、应收申购款等。          本基金将由投资商讨团队实时追踪市集环境变化，根据宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政          策变化、证券市集运做事况、海外市集变化情况等成分的深切商讨，判断国内及香港证          券市集的发展趋势，结合行业情景、公司价值性和成长性分析，详细评价各类资产的风          险收益水平。在饱和的宏不雅场地判断和策略分析的基础上，接收动态颐养策略，在市集          高涨阶段中，允洽加多权利类资产树立比例，在市集下行周期中，允洽缩短权利类资产          树立比例。本基金将通过定性分析和定量分析相结合的见识，从上至下考试市集估值以          及行业基本面，从下到上通过对细分行业的变化、价钱及技艺的最新进展、个股的竞争 主要投资策略          力等方面的考试决定组合树立。本基金主要投资于创业板刊行上市的股票，将积极关爱、          深切分析论证创业板股票的投资契机，通过详细分析公司的市集竞争身手、技艺向上程          度、自主鼎新身手、买卖方式构建身手、行业拓展身手、竞争上风与公司惩处情况等多          方面成分，并结合市集改日走势等判断，精选创业板上市股票进行投资。重心关爱大要          体现传统产业与新技艺、新产业、新业态、新方式深度会通，受益于产业转型升级趋势          和契合国度政策导向的成长型鼎新创业企业。本基金将主要通过港股通投资于香港股票          市集。 功绩比较基准   75%×创业板指数收益率+5%×恒生指数收益率+20%×中债详细钞票（总值）指数收益率。          本基金为混杂型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 风险收益特征   场基金。本基金淌若投资港股通投资方针股票，还需承担港股通机制下因投资环境、投          资方针、市集轨制以及来往法令等互异带来的私有风险。 (二) 投资组结伙产树立图表/区域树立图表                         第 2页 共 5页                  工银瑞信创业板两年依期绽开混杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘录更新 (三) 自基金公约收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 注：1、本基金基金公约于 2021 年 4 月 2 日收效。公约收效昔时动怒齐全当然年度的,按施行期限诡计净值 增长率。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：             份额（S）或金额（M）   用度类型                      收费面容/费率       备注                /握有期限（N）                  M＜100 万元       1.50%    场外份额    申购费      100 万元≤M＜300 万元      1.0%    场外份额  （前收费）      300 万元≤M＜500 万元      0.8%    场外份额                  M≥500 万元    1,000 元/笔   场外份额 注：1、深圳证券来往所会员单元应参照场外认购费率和申购费率设定投资者场内认购费率和申购费率。 赎回费 场外赎回费：在吞并个绽开期内申购后又赎回的份额且握续握有期小于 7 天收取 1.5%的赎回费；在吞并个 绽开期内申购后又赎回的份额且握续握有期不小于 7 天收取 1.0%的赎回费；认购或在某一绽开期申购并在 下一个及之后的绽开期赎回的份额不收取赎回费。   A 类基金份额的场内赎回适用与场外赎回相易的赎回费率。 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 费 用 类            收费面容/年费率或金额                     收取方 别 管束费              1.2%                   基金管束东谈主和销售机构 托管费              0.2%                     基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披        120,000.00 元                轨则露出报刊                             第 3页 共 5页               工银瑞信创业板两年依期绽开混杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘录更新 露费       按照国度相关轨则和《基金公约》商定，不错在 其 他 费       基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基         干系作事机构 用       金《基金公约》及《招募讲明书》或其更新 注：1、本基金来往证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金资产扣除。 金额以基金依期敷陈露出为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握偶然间，投资者需支拨的运作费率如下表：                    工银创业板两年定开混杂 A                   基金运作详细费率（年化） 注：基金运作详细费率=固定管束费率+托管费率+销售作事费率（若有）+其他运作用度共计占基金逐日平 均资产净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作 用度以最近一次基金年报露出的干总计据为基准测算。 四、风险揭示与紧迫指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应精采阅读本基 金的《招募讲明书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投老本基金前，应 全面了解本基金的居品特色，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：投资组合的风险、 管束风险、合规性风险、操立场险、本基金特定风险、本基金流动性风险、本基金法律文献风险收益特征 表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险以偏激他风险。    本基金基金公约收效后，禁闭期内投资者不行申购、赎回基金份额。本基金在禁闭期内，A 类基金份额 可上市来往，A 类基金份额上市来往后，投资者可在二级市集买卖 A 类基金份额。受市集供求关系等各式因 素的影响，投资者买卖 A 类基金份额有可能濒临相应的折溢价风险。    本基金主要投资创业板股票，可能濒临因此带来的创业板上市公司风险、证券价钱波动较大的风险、 退市风险和境外企业风险等投资风险。    本基金在禁闭期内不错参与创业板上市公司的策略配售，需参与并经受刊行东谈主策略配售股票，将濒临 由此产生的投资风险和价钱波动。基金资产并非势必参与策略配售，基金可根据投资策略需要或者不同市 场环境的变化，选拔是否接收策略配售策略。    本基金在禁闭期内不错参与转融通证券出借业务，可能濒临因此带来的流动性风险、信用风险及市集 风险等投资风险。    本基金可投资于港股通方针股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资方针、市集轨制以及来往规 则等互异带来的私有风险。包括但不限于港股市集股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下来往日 不连贯可能带来的风险、港股因额度戒指来往失败风险、境外市集的其他干系风险等私有风险。本基金可 根据投资策略需要或不同树立地的市集环境的变化，选拔将部分基金资产投资于港股或选拔不将基金资产 投资于港股，基金资产并非势必投资港股。    本基金可参与股票申购，由于股票刊行政策、刊行机制等影响新股刊行的成分变动，将影响本基金的 资产树立，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、中签率的不细目性，或其他发 售面容的不细目性，也可能使本基金濒临更多的不细目成分。    本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货接收保证金来往轨制，由于保证金来往具有                      第 4页 共 5页                     工银瑞信创业板两年依期绽开混杂型证券投资基金（A 类份额）基金居品府上摘录更新 杠杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债收益率出现渺小的变动就可能会使投资东谈主权利遭遇 较大损失。股指期货与国债期货接收逐日无欠债结算轨制，淌若莫得在轨则的时候内补足保证金，按轨则 将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资于资产守旧证券，将濒临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。   本基金的投资规模包括存托根据，若投资可能濒临中国存托根据价钱大幅波动致使出现较大耗损的风 险，以及与鼎新企业、境外刊行东谈主、中国存托根据刊行机制以及来往机制等干系的风险。 (二) 紧迫指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金管束东谈主依照恪称包袱、老诚信用、严慎勤勉的原则管束和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》 而产生的或与《基金公约》相关的争议，按照《基金公约》“争议的处理”章节的商定处理。    基金居品府上摘录信息发生紧要变更的，基金管束东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金管束东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 赢得基金的干系信息，敬请同期关爱基金管束东谈主发布的干系临时公告等。 五、其他府上查询面容   以下府上详见基金管束东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户作事热线 4008119999 六、其他情况讲明   无                             第 5页 共 5页