招募说明书（更新） 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金    （FOF）招募说明书（更新）        （二0二四年第一号）   基金管理东谈主： 富国基金管理有限公司   基金托管东谈主： 招商银行股份有限公司                                      招募说明书（更新）                     紧迫提醒 金”）已于 2021 年 9 月 16 日取得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2021】 批复》）。本基金的基金合同于 2022 年 1 月 7 日稳健收效。 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的 投资价值、收益和市集出路等作念出履行性判断或者保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。 金份额，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投成本基金风险详见招 募说明书“风险揭示”章节，包括：证券市集举座环境激发的系统性风险，个别 证券稀薄的非系统性风险，多量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中 产生的操作风险，因交收背信和投资债券激发的信用风险，基金投资对象与投资 策略引致的稀薄风险等等。本基金为搀和型基金中基金，在频繁情况下其预期收 益及预期风险水平高于债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基金和货币型 基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 侧袋账户份额将住手透露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和治愈。因特定 资产的变当前刻具有不祥情味，最终变现价钱也具有不祥情味何况有可能大幅低 于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东谈主可能因此面对牺牲。 基金合同、基金家具府上纲领等信息透露文献，全面意志本基金家具的风险收益 特征和家具本性，自主判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资期限、 投资训导、资产气象等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适；投资者应充 分商量自身的风险承受能力，感性判断市集，对认购（或申购）基金的意愿、时 机、数目等投资步履作出颓败决策，取得基金投资收益，亦自行承担基金投资中 出现的种种风险。                               招募说明书（更新） 内的香港联合来回所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面对港股 通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回功令等互异带来的稀薄风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转来回，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成牺牲）、港股通机制下来回日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可往常来回，港股不可实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风 险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的 变化，遴荐将部分基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资 产并非势必投资港股。 存托凭证在承担境内上市来回股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创 新企业刊行、境外刊行东谈主以及来回机制关系的稀薄风险。 周期、市集环境或基金管理东谈主对市集所处的经济周期和产业周期的判断不及等因 素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩 效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决策 中给基金带来一定的不祥情味的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、 行业周期、基金司理管理能力和基金管理东谈主自身经营气象等因素的影响。因此， 本基金举座表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚执价值和永恒投资理 念， 青睐基金投资风险的严防，然则基于投资畛域的规定，本基金无法十足规 避股票市集和债券市集的下降风险。 的最短执有期。投资者执有的基金份额自最短执有期到期日的下一个工作日起， 方可请求办理赎回业务。因此基金份额执有东谈主面对在最短执有期内不可赎回基金 份额的风险。 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当远离基金合同，且 无需召开基金份额执有东谈主大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。                                      招募说明书（更新） 责罚的，均应提交深圳国际仲裁院，按照请求仲裁时该会届时有用的仲裁功令进 行仲裁，仲裁地点为深圳市。 绩并不组成新基金事迹表现的保证。基金管理东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎 勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者孤高”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者跨越 50%的除外。 法律法例、监管机构另有规定的，从其规定。   本招募说明书所载内容截止至 2024 年 10 月 28 日，基金投资组合敷陈和基 金事迹表现截止至 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。   本次招募说明书更新内容如下：         更新章节                     更新内容 紧迫提醒                  对招募说明书内容的截止日历及关系                       财务数据的截止日历进行了更新 第三部分 基金管理东谈主            更新基金管理东谈主基本信息 第四部分 基金托管东谈主            更新基金托管东谈主基本信息 第五部分 关系服务机构           更新关系服务机构基本信息 第九部分 基金的投资            基金投资组合敷陈内容更新至 2024 年 第十部分 基金的事迹            内容更新至 2024 年 9 月 30 日 第二十三部分 其他应透露事项        对本敷陈期内的其他事项进行透露                                                                                      招募说明书（更新）                                                                          招募说明书（更新） 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书                    第一部分        前言    本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开召募证 券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募 证券投资基金信息透露管理办法》（以下简称“《信息透露办法》”）、《公开募 集通达式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）和其他联系法律法例的规定，以及《富国智申精选 3 个月执有期搀和型 基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    本招募说明书进展了富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF） 的投资方针、策略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资 者在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。    本基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善内容、误导性述说或枢纽遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律职责。    本基金是根据本招募说明书所载明的府上请求召募的。本招募说明书由富国 基金管理有限公司解释。本基金管理东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作念出任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他 联系规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额执有东谈主的权利和义务， 应在意查阅基金合同。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                 招募说明书                    第二部分        释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同》及对基金合同的任何有用检阅和补充 检阅和补充 金中基金（FOF）招募说明书》偏执更新 （FOF）基金家具府上纲领》偏执更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议检阅，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员 会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的检阅 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的检阅 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                招募说明书 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的检阅 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的检阅 机关对其常常作念出的检阅 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其常常作念出的检阅）及关系 法律法例规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 者 办理基金份额的申购、赎回、治愈、转托管及如期定额投资等业务 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）              招募说明书 会规定的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结 算、代理披发红利、建立并维持基金份额执有东谈主名册和办理非来回过户等 限公司或接受富国基金管理有限公司寄予代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、治愈、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐发的 日历 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并予以公告的日历 不得跨越 3 个月 通达日 本基金参与港股通来回且该工作日为非港股通来回日时，则本基金不错不通达申 购和赎回等业务，具体以届时公告为准） 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 范例基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金管理 东谈主和投资者共同征服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日（对申购份额而言） 至该日 3 个月后的月度对日的期间内，投资者不可提议赎回或治愈转出请求；该 日 3 个月后的月度对日（若不存在该对应日历的，则取该月临了一日）的下一个 工作日起，投资者方可请求办理赎回或治愈转出业务。基金份额在最短执有期内 不办理赎回及治愈转出业务 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 规定的条件，请求将其执有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额治愈为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金治愈中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金治愈中转入 请求份额总额后的余额）跨越上一通达日基金总份额的 10% 行入款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的审时度势 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 基金应收款项偏执他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金份额执有东谈主服务的用度 以合理价钱予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公诱导行股票、资产支执证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或 来回的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分配给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受毁伤并得到公谈对待 证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖规定畛域内的香港联合交 易所上市的股票 刊及《信息透露办法》规定的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别建树代码，分别筹画和公告基金 份额净值和基金份额累计净值 不从本类别基金财产入彀提销售服务费的一类基金份额，或简称“A 类份额” 但从本类别基金资产入彀提销售服务费的一类基金份额，或简称“E 类份额” 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 账户进行处置算帐，目的在于有用结巴并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在枢纽不祥情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在枢纽不祥情味的资产；（三）其他资产价值存在枢纽不确 定性的资产 件     以上释义中波及法律法例、业务功令的内容，法律法例、业务功令检阅后， 如适用本基金，关系内容以检阅后法律法例、业务功令为准。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                 招募说明书                    第三部分   基金管理东谈主    一、 基金管理东谈主概况    称号：富国基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层    办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27-30 层    法定代表东谈主：裴长江    总司理：陈戈    成立日历：1999 年 4 月 13 日    电话：（021）20361818    传真：（021）20361616    研究东谈主：赵瑛    注册成本：5.2 亿元东谈主民币    股权结构截止于（2024 年 10 月 28 日）：             鼓吹称号                  出资比例         海通证券股份有限公司                27.775%         申万宏源证券有限公司                27.775%          加拿大蒙特利尔银行                27.775%     山东省金融资产管理股份有限公司               16.675%    二、 主要东谈主员情况    （一） 董事会成员    裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司董事会秘书、 工会主席。历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总司理助理、总经 理，申银万国证券公司闸北营业部总司理、浙江管理总部副总司理、经纪总部副 总司理，华宝信托投资有限职责公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事 兼总司理，海通证券股份有限公司副总司理。    陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总司理。历任国 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书 泰君安证券有限职责公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经 理、研究部总司理、总司理助理、副总司理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国 天益价值证券投资基金基金司理。    William Bamber，董事，硕士，特准金融分析师。现任蒙特利尔银行环球资 产管理首席实行官。历任多伦多证券来回所作念市商助理，加拿大帝国贸易银行伍 德岗迪证券公司固定收入销售和来回员、金融家具部实行总监，加拿大帝国贸易 银行世界市集公司金融家具部实行总监，Corp Capital 银行结构化家具主管， 好意思国汇丰银行结构化家具部高等副总裁，好意思国贝尔斯登公司结构化权益类家具高 级董事总司理，加拿大帝国贸易银行结构化家具部全球负责东谈主、董事总司理兼财 富责罚决策中心负责东谈主，蒙特利尔银行环球资产管理联席首席实行官。    方荣义先生，董事，副董事长，博士，高等司帐师。现任申万宏源集团股份 有限公司和申万宏源证券有限公司党委副文书、监事会主席，申万宏源证券有限 公司工会主席；兼任中国证券业协会财务司帐专科委员会副主任委员；兼任华东 政法大学兼职/客座缓助；兼任中国上市公司协会监事会专科委员会主任委员； 兼任证通股份有限公司监事；兼任上海申万宏源公益基金会理事长。历任北京用 友电子财务本领有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理缓助中心任 副缓助，中国东谈主民银行深圳市中心支行司帐处职工、助理调研员（副处级）、副 处长，中国东谈主民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处处长，中国银监会深 圳监管局财务司帐处处长，中国银监会深圳监管局国有银行监管处处长，申银万 国证券股份有限公司财务总监，申万宏源证券有限公司副总司理、实行委员会成 员、财务总监、董事会秘书、首席风险官，中国上市公司协会监事会专科委员会 副主任委员。    吴斌先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司机构销售部总经 理。历任钞票证券有限职责公司债券融资部高等司理，海通证券股份有限公司债 券部融资刊行部形势司理、业务员，债券部副总裁，债券融资部总司理助理、副 总司理，上海债券融资部总司理。    吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司内核负责东谈主、内核评 审总部总司理。历任上海申银证券公司浦西管理总部来回部职工，申银万国证券 股份有限公司经纪管理总部职工、办公室秘书、固定收益总部财务司理、党委办 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 公室主任兼党委组织部副部长、东谈主力资源总部副总司理，申万宏源证券有限公司 党建工作部/党委办公室主任，申万宏源证券有限公司贪图财务管理总部总司理。    张晓燕女士，董事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任好意思国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理缓助，蒙特利尔银行企业操作风险部高中分析师、高等风险司理和部 门总监，谈明证券来回风险管理部副总裁兼总监，华裔银行全球风险管理部副总 裁、市集风险管控及分析主管，新加坡来回所风险管理部高等副总裁和风险管理 主管。    岑岭先生，董事，研究生学历。现任山东省金融资产管理股份有限公司投资 运营部（审计部）部长。历任万隆亚洲司帐师事务统统限公司山东分所职员，国 富浩华司帐师事务统统限公司山东分所职员，瑞华司帐师事务所（特殊普通合伙） 山东分所形势司理、注册司帐师，山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部 （产权管理部）业务主管，山东省金融资产管理股份有限公司财务管理副部长（主 执工作），财务管理部部长。    李彧先生，颓败董事，研究生学历，高等经济师。现任上海紫江（集团）有 限公司副董事长、实行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上 海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究 室科长、总裁室司理、总裁特别助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有 限公司董事长。    何伟先生，颓败董事，研究生学历，经济师。现已退休。历任君安证券有限 公司投资二部司理、总裁办公室主任、资产管理公司常务副总司理、上海营业部 总司理、黑龙江营业部总司理、北京总部总司理；国泰君安证券股份有限公司总 裁助理兼深圳分公司总司理，总裁助理兼企业融资部总监、总裁助理兼总裁办公 室主任、副总裁；长城证券股份有限公司总裁兼任长城基金管理有限公司董事长； 上海证券有限职责公司董事长。    許濬先生，颓败董事，博士，现任香港大学料理学院缓助、香港大学料理学 院环球贸易管理学硕士形势总监。历任香港科技大学管理学系助理缓助，香港中 文大学跨国贸易学系副缓助、管理学系缓助，香港大学料理学院副院长。    王叙果女士，颓败董事，博士。现任南京审计大学金融学缓助、硕士生导师， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 从事金融学训导科研工作。历任安徽铜陵财经专科学校（现铜陵学院）财金系讲 师、副缓助，南京审计学院副缓助。    （二） 监事会成员    孟祥元先生，监事长，研究生学历。现任山东省鲁信投资控股集团有限公司 投资发展部（基金管理部、策略有贪图部）部长。历任中国重汽集团济南桥箱有限 公司职员，中国重型汽车有限公司证券部政策研究员，山东省鲁信投资控股集团 有限公司产权管理部、投资发展部（产权管理部）一级职员、高等职员，山东省 金融资产管理股份有限公司股权投资部副总司理（主执工作），山东省金融资产 管理股份有限公司总司理助理兼党委办公室、董事会办公室主任及综合管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司党委办公室、董事会办公室主任及综合管 理部部长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会办公室主任、综合管理部部 长，山东省金融资产管理股份有限公司董事会秘书、党委副文书。    叶康先生，监事，博士。现任海通证券股份有限公司金融家具部总司理。历 任上海证券来回所博士后，海通证券股份有限公司销售来回总部网站策动及真贵， 柜台市集部职工、家具管理部副司理、家具管理部司理，云南分公司党总支文书、 副总司理（主执工作）、总司理。    赵伟先生，监事，硕士。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总司理。 历任申银万国证券股份有限公司崇明营业部职工、稽核总部审计部职工、合规与 风险管理总部合规督导部司理，申万宏源证券有限公司合规与风险管理中心合规 综合部业务董事、综合管理总部综合行政部司理、法律合规总部合规综合部司理、 反洗钱部司理、法律合规总部总司理助理。    赵士毅先生，监事，硕士。现任蒙特利尔银行香港分行董事总司理、亚洲企 业投资发展部负责东谈主。历任中国银联股份有限公司国际业务总部亚太业务发展业 务主管，西班牙对外银行中国区实行董事、业务发展主管、中国区私东谈主银行副总 裁、中信-西班牙对外银行私东谈主银行管理团队成员、亚洲零卖银行助理副总裁、 西班牙对外银行全球后生指引层培训生，上海复星高技术（集团）有限公司国际 发展部实行总司理兼集团钞票管理和私东谈主银行委员会委员，蒙特利尔银行（中国） 有限公司亚洲区策略发展总监，蒙特利尔银行（中国）有限公司董事总司理。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书    高玲女士，监事，研究生学历。现任富国基金鸠合来回部风控副总监兼资深 风险管理司理。历任安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）高等审计员，富国 基金高等合规管理司理、合规稽核部合规稽核总监助理、高等风险管理司理、集 中来回部风控总监助理。    马兰女士，监事，研究生学历。现任富国基金营销管理部市集策略总监助理 兼高等市集策略司理。历任营销策动司理、高等营销策动司理。    黄宝菊女士，监事，研究生学历。现任富国基金东谈主力资源部东谈主力资源总监兼 高等东谈主力资源司理。历任太原师范学院行政管理，上海金融学院行政管理，富国 基金东谈主力资源专员、东谈主力资源司理、东谈主力资源部东谈主力资源总监助理、东谈主力资源部 东谈主力资源副总监。    马维娜女士，监事，本科学历。现任富国基金合规稽核部合规稽核总监兼资 深法律合规司理。历任上海源泰讼师事务所执业讼师，嘉合基金管理有限公司法 务，富国基金助理信息透露与法务员、高等法律合规司理、合规稽核部合规稽核 总监助理、合规稽核部合规稽核副总监。    （三） 看管长    赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司投资银行总 部、国际业务部；上海国盛（集团）有限公司资产管理部、风险管理部；海通证 券股份有限公司合规与风险管理总部；上海海通证券资产管理有限公司合规与风 控部；2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总司理。现任 富国基金管理有限公司看管长。    （四） 经营管理层东谈主员    陈戈先生，总司理（简历请参见上述对于董事的先容）。    林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州收支口商品训诲局秘 书、晋江收支口商品训诲局工作处负责东谈主、厦门证券公司业务司理；1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部检讨员、高等检讨员、部门 副司理、部门司理、看管长、首席信息官，现任富国基金管理有限公司副总司理。    陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建树银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市集总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）               招募说明书 有限公司，现任富国基金管理有限公司副总司理。    李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高等经济师。曾任国度教委外资贷款 办公室形势官员，摩根士丹利成本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股票风 险评估部高等研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors） 大中华主动股票投资总监、高等基金司理及高等研究员；2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金司理、量化与国外投资部总司理、公司总司理助理， 现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。    朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限 公司，历任家具诱导主管、基金司理助理、基金司理、研究部总司理、权益投资 部总司理、公司总司理助理，现任富国基金管理有限公司副总司理兼基金司理。    李强先生，研究生学历，硕士学位，曾任苏州大学助教，上海银行信息本领 部高等司理助理；自 2014 年 3 月加入富国基金管理有限公司，历任客服与电子 商务部副总司理、信息本领部副总司理、信息本领部总司理兼数字金融业务部副 总司理，现任富国基金管理有限公司首席信息官兼信息本领部总司理、数字金融 业务部副总司理。    （五） 本基金基金司理    （1）现任基金司理：石婧，硕士，曾任工银瑞信基金管理有限公司家具开 发助理，祯祥资产管理有限职责公司助理组合司理、研究司理、投资司理，中银 基金管理有限公司 FOF 基金司理；自 2022 年 3 月加入富国基金管理有限公司， 自 2022 年 7 月起历任高等 FOF 投资司理、多元资产投资部多元资产投资副总监、 多元资产投资部多元资产研究总监；现任富国基金多元资产投资部多元资产研究 总监兼高等 FOF 基金司理。自 2023 年 08 月起任富国智华稳进 12 个月执有期混 合型基金中基金（FOF）基金司理；自 2023 年 08 月起任富国智申精选 3 个月执 有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；自 2023 年 08 月起任富国智优精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）基金司理；具有基金从业履历。（2）历任 基金司理： 王登元自 2022 年 01 月至 2023 年 12 月担任本基金基金司理；    （六） 投资决策委员会成员    公司投委会成员：总司理陈戈，分管副总司理朱少醒，分管副总司理李笑薇 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书    （七） 其他    上述东谈主员之间不存在至支属关系。    三、 基金管理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；    四、 基金管理东谈主对于征服法律法例的承诺 《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办法》等法律法例的步履，并承诺建 立健全的里面抵制轨制，采取有用措施，驻防犯法步履的发生。 里面风险抵制轨制，采取有用措施，驻防下列步履的发生：    （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公谈地对待管理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额执有东谈主违法承诺收益或者承担牺牲；    （5）侵占、挪用基金财产； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事关系的来回行为；    （7）鲁莽职责，不按照规定履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会规定禁绝的其他步履。 家联系法律、法例及行业范例，真诚信用、勤勉尽责，不从事以下行为：    （1）越权或违法经营；    （2）违抗基金合同或托管条约；    （3）有意毁伤基金份额执有东谈主或其他基金关系机构的正当权益；    （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；    （5）断绝、搅扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；    （6）鲁莽职责、糜费权力，不按照规定履行职责；    （7）违抗现行有用的联系法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄露在职职期间洞悉的联系证券、基金的贸易机要、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 关系的来回行为；    （8）协助、接受寄予或以其他任何表情为其他组织或个东谈主进行证券来回；    （9）违抗证券来回场所业务功令，利用对敲、倒仓等妙技把握市集价钱， 淆乱市集秩序；    （10）贬损同行，以提高我方；    （11）在公开信息透露和告白中有意含有伪善、误导、欺骗要素；    （12）以不刚直妙技谋求业务发展；    （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金从业东谈主员形象；    （14）其他法律、行政法例禁绝的步履。    五、 基金管理东谈主对于禁绝性步履的承诺    为真贵基金份额执有东谈主的正当权益，本基金禁绝从事下列步履： 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    如法律法例或监管部门取消或调整上述禁绝性规定，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定实行，不需经基金份额 执有东谈主大会审议，但须提前公告。    六、 基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 泄露在职职期间洞悉的联系证券、基金的贸易机要，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关系的交 易行为；    七、 基金管理东谈主的风险管理体系和里面抵制轨制    本基金在运作过程中面对的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作或本领风险、合规性风险以偏执他风险。    针对上述种种风险，基金管理东谈主建立了一套完好的风险管理体系，具体包括 以下内容：    （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理策略、方针，建树相应的 组织机构，配备相应的东谈主力资源与本领系统，设定风险管理的时刻畛域与空间范 围等内容。    （2）识别风险。辨识组织系统与业务进程中存在的风险以及风险存在的原 因。    （3）分析风险。检验存在的抵制措施，分析风险发生的可能性偏执引起的 后果。    （4）度量风险。评估风险水平的落魄，既有定性的度量妙技，也有定量的 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书 度量妙技。定性的度量是把风险水平辩别为多少级别，每一种风险按其发生的可 能性与后果的严重进度分别干涉相应的级别。定量的方法则是遐想一些风险目的， 测量其数值的大小。    （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理贪图， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。    （6）监视与检验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时加以改变。    （7）敷陈与商讨。建立风险管理的敷陈系统，使公司鼓吹、公司董事会、 公司高等管理东谈主员及监管部门了解公司风险管理气象，并寻求商讨概念。    （1）里面抵制的原则    ①全面性原则。里面抵制轨制笼罩公司的各项业务、各个部门和各级东谈主员， 并浸透到决策、实行、监督、反馈等各个经营才略。    ②颓败性原则。公司诞生颓败的看管长与监察稽核职能部门，并使它们保执 高度的颓败性与巨擘性。    ③相互制约原则。公司部门和岗亭的建树权责分明、相互牵制，并通过切实 可行的相互制衡措施来摒除里面抵制中的盲点。    ④紧迫性原则。公司的发展必须建立在风险抵制完善和矫健的基础上，里面 风险抵制与公司业务发展同等紧迫。    （2）里面抵制的主要内容    ①抵制环境    公司董事会、监事会青睐建立完善的公司治理结构与里面抵制体系。基金管 理东谈主在董事会下诞生有颓败董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的里面 抵制体系；公司监事会负责审阅外部颓败审计机构的审计敷陈，确保公司财务报 告的信得过性、可靠性，督促实施联系审计建议。    公司管理层在总司理指引下，负责实行董事会详情的里面抵制策略，为了有 效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展策略，诞生了总司理办公会、投资决策 委员会、风险抵制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 枢纽决策。    此外，公司设有看管长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面检验与监督，参与公司风险抵制工作，发 生枢纽风险事件时向公司董事长和中国证监会敷陈。    ②风险评估    公司里面稽核东谈主员如期评估公司及基金的风险气象，包括统统能对经营方针、 投资方针产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体经营方针产生影响的可能 性及影响进度，并将评估敷陈报总司理办公会和风险抵制委员会。    ③操作抵制    公司里面组织结构的遐想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互协调与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作相互颓败，何况有颓败的敷陈系统。各业务部门之间相互核 对、相互牵制。    各业务部门里面工作岗亭单干合理、职责明确，形成相互检验、相互制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各工作岗亭均制定有相应的书面管理轨制。    在明确的岗亭职责轨制基础上，建树科学、合理、圭臬化的业务操作进程， 每项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，规定完备的处理手续，保存完 整的业务纪录，制定严格的检验、复核圭臬。    ④信息与疏通    公司建立了里面办公自动化信息系统与业务讲述体系，通过建立有用的信息 交流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责关系的信息，保 证信息实时投递稳当的东谈主员进行处理。    ⑤监督与里面稽核    基金管理东谈主诞生了颓败于各业务部门的监察稽核职能部门，履行里面稽核职 能，检验、评价公司里面抵制轨制合感性、完备性和有用性，监督公司里面抵制 轨制的实行情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进概念， 促进公司里面管理轨制有用地实行。里面稽核东谈主员具有相对的颓败性，监察稽核 敷陈提交全体董事审阅并报送中国证监会。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书    （1）基金管理东谈主确知建立、实施和维持里面抵制轨制是基金管理东谈主董事会 及管理层的职责；    （2）上述对于里面抵制的透露信得过、准确；    （3）基金管理东谈主承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不断完善里面控 制轨制。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                 招募说明书                    第四部分   基金托管东谈主    一、基金托管东谈主概况    称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    诞寿辰期：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册成本：252.20 亿元    法定代表东谈主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息透露负责东谈主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家十足由企业法东谈主执股的股 份制贸易银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月奏凯地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌来回（股票代码：3968），10 月 5 日利用 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。抵制 2024 年 9 月 30 日，本集团 总资产 116,547.63 亿元东谈主民币，高等法下成本充足率 18.67%，权重法下成本充 足率 15.33%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务管理团队、家具研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、形势支执团队、 运营管理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 249 东谈主。2002 年 11 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准取得证券投资基金托管业务履历，成为国 内第一家取得该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，稳健办理基金托管业务。 招商银行动作托管业务禀赋最全的贸易银行之一，领有证券投资基金托管履历、 基本养老保障基金托管机构履历、受托投资管理托管业务托管履历、保障资金托 管业务履历、企业年金基金托管业务履历、及格境外机构投资者托管（QFII）资 格、及格境内机构投资者托管（QDII）履历、私募基金业务外包服务履历、存托 凭证试点存托业务等业务履历。    招商银行资产托管诱惑自身在托管行业深耕 22 年的专科能力和翻新精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，致力于于于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得 信托的巨匠、贴心折务的管家、让价值执续增多、客户的体验更佳”的“4+方针”， 以翻新的“服务家具化”为方法论，全场所助力资管机构竣事可执续的高质料发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见 微数据”三个服务子品牌，不断翻新托管系统、服务和家具：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6S”托管服务圭臬，首家发布私募基 金绩效分析敷陈，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台， 奏凯托管国内第一只券商集结资产管理贪图、第一只 FOF、第一只信托资金贪图、 第一只股权私募基金、第一家竣事货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户搭理、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 维持，竣事从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的更动，得到了同行招供。    招商银行资产托管业务执续稳健发展，社会影响力不断普及,频年来取得业 内种种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银行家》2016 中国金融翻新 “十 佳金融家具翻新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内 独一取得该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管 银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚 洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融翻新“十佳金融家具 翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责公司“2017 年度优秀资 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书 产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监 会系统“金点子”决策一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双 普及”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖； 奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月 荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零 售基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好托 管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2019 年度优 秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公 募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国 基金报》第二届中国公募基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2020 年度优秀资产托管机构” 奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受迎接托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月， 荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”； 估值业务凸起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募 基金托管银行”“最好搭理托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度凸起资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限职责 公司“2022 年度优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币市集托 管业务市集翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国 基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基 金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣 获中央国债登记结算有限职责公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年 度估值业务凸起机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指 数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书 年度最好年金托管协调伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业 英华奖-ETF20 周年特别评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上海 算帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经济报谈》主 办的 2024 资产管理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产管理竞争力研究案例发布 盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 不凡影响力品牌”奖项；2024 年 9 月， 在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资 产托管银行‘拓扑奖’”。    二、主要东谈主员情况    缪建民先生，招商银行董事长、非实行董事，2020 年 9 月起担任招商银行 董事、董事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、 二十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产管理有限 公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有 限公司董事长，东谈主保成本投资管理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限职责 公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。    王良先生，招商银行党委文书、实行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士， 高等经济师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副 行长、行长，2012 年 6 月起历任招商银行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日起全面主执招商银行工作，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委书 记，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。兼任招商银行香港上市关系事宜之授 权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招 商永隆银行董事长、招联消耗金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司 董事、中国支付算帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主 任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。    王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖 女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天 津分行行长，深圳分行行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副 行长。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）              招募说明书    孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险抵制部副司理、司理、信贷管理部 总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、 投行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 深入的研究和丰富的实务训导。    三、基金托管业务经营情况    抵制 2024 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1518 只证券投资 基金。    四、托管东谈主的里面抵制轨制    招商银行确保托管业务严格征服国度联系法律法例和行业监管轨制，坚持守 法经营、范例运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、实行机制和监督机制， 严防和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立成心于 查错防弊、堵塞过失、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险抵制轨制，确保托管 业务信息信得过、准确、完好、实时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务 轨制、进程的不断完善。    招商银行资产托管业务建立三级里面抵制及风险严防体系：    一级里面抵制及风险严防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行辞谢 和抵制；总行风险管理部、法律合规部、审计部颓败对资产托管业务进行评估监 督，并提议内控普及管理建议。    二级里面抵制及风险严防是招商银行资产托管部诞生风险合规管理关系团 队，负责部门里面风险辞谢和抵制，实时发现里面抵制劣势，提议整改决策，跟 踪整改情况，并径直向部门总司理室敷陈。    三级里面抵制及风险严防是招商银行资产托管部在建树专科岗亭时，罢黜内 抵制衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。    （1）全面性原则。里面抵制笼罩各项业务过程和操作才略、笼罩统统团队 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 和岗亭，并由全部东谈主员参与。    （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以严防风 险、审慎经营为起点，体现“内控优先”的要求。    （3）颓败性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保执相对颓败， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面抵制的检验、评价 部门颓败于里面抵制的建立和实行部门。    （4）有用性原则。里面抵制有用性包含里面抵制遐想的有用性、里面抵制 实行的有用性。里面抵制遐想的有用性是指里面抵制的遐想笼罩了统统应暖和的 紧迫风险，且遐想的风险搪塞措施稳当。里面抵制实行的有用性是指里面抵制能 够按照遐想要求严格有用实行。    （5）稳当性原则。里面抵制稳当招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够跟着托管业务经营策略、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行检阅和完善。    （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公时局与招商银行其他业务时局 结巴，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险严防的目的。    （7）紧迫性原则。里面抵制在竣事全面抵制的基础上，暖和紧迫托管业务 紧迫事项和高风险才略。    （8）制衡性原则。里面抵制简略竣事在托管组织体系、机构建树、权责分 配及业务进程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营成果。    （1）完善的轨制建树。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、司帐核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规 程。轨制结构档次明晰、管理要求明确，满足风险管理全笼罩的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。    （2）业务信息风险抵制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采取加密、直连方式传输数据，数据实行异域实时备份， 统统的业务信息须经过严格的授权方能进行打听。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    （3）客户府优势险抵制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户府上严格隐讳，除法律法例和其他联系规定、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东谈主泄露。    （4）信息本领系统风险抵制。招商银行对信息本领系统机房、权限管理实 行双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建树门禁，统统电脑建树密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息本领系统采取两地三中心的济急备份管理措施等，保证 信息本领系统的安全。    （5）东谈主力资源抵制。招商银行资产托管部通过建立邃密的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东谈主力资源管理及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，有用 地进行东谈主力资源管理。    五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和范例    根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理 办法》等联系法律法例的规定及基金合同、托管条约的约定，对基金投资畛域、 投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。    在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务才略中，基金托管东谈主对基金 管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行检验监 督，对违抗法律法例、基金合同的指示断绝实行，独立即文告基金管理东谈主。    基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据来回范例还是收效的投资指示违抗法律、 行政法例和其他联系规定，或者违抗基金合同约定，实时以书面表情文告基金管 理东谈主进行整改，整改的时限应稳当法律法例及基金合同允许的调整期限。基金管 理东谈主收到文告后应实时查对阐发并以书面表情向基金托管东谈主发出回函并改正。基 金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈 中国证监会。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书                   第五部分         关系服务机构     一、 基金销售机构     （一） 直销机构     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层     法定代表东谈主：裴长江     总司理：陈戈     成立日历：1999 年 4 月 13 日     直销网点：直销中心     直销中心性址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层     客户服务融合商讨电话：95105686、4008880688（寰宇融合，免远程话费）     传真：021-20513177     研究东谈主：吕铭泽     公司网站：www.fullgoal.com.cn     （二） 代销机构     （1）招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦     办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦     法东谈主代表：缪建民     研究东谈主员：季平伟     客服电话：95555     公司网站：www.cmbchina.com     （2）江苏银行股份有限公司     注册地址：南京市中华路 26 号 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）              招募说明书    办公地址：南京市中华路 26 号    法东谈主代表：夏平    研究东谈主员：田春慧    客服电话：95319    公司网站：www.jsbchina.cn    （3）腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港协调区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区科技中一王人腾讯大厦    法东谈主代表：刘明军    研究东谈主员：刘鸣    客服电话：95017    公司网站：www.tenganxinxi.com    （4）上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)目田贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座    办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦    法东谈主代表：黄祎    研究东谈主员：姜吉灵    客服电话：400-799-1888    公司网站：www.520fund.com.cn    （5）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法东谈主代表：王翔    研究东谈主员：项阳    客服电话：400-820-5369    公司网站：www.jiyufund.com.cn    （6）珠海盈米基金销售有限公司 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）               招募说明书    注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491    办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层    法东谈主代表：肖雯    研究东谈主员：黄敏娥    客服电话：020-89629066    公司网站：www.yingmi.cn    （7）中信期货有限公司    注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层    法东谈主代表：张皓    研究东谈主员：韩钰    客服电话：400-990-8826    公司网站：www.citicsf.com    （8）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法东谈主代表：王常青    研究东谈主员：权唐    客服电话：400-8888-108    公司网站：www.csc108.com    （9）国信证券股份有限公司    注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层    法东谈主代表：张纳沙    研究东谈主员：李颖    客服电话：95536    公司网站：www.guosen.com.cn 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）           招募说明书    （10）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场(二期)北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦    法东谈主代表：张佑君    研究东谈主员：顾凌    客服电话：95548 或 4008895548    公司网站：www.cs.ecitic.com    （11）海通证券股份有限公司    注册地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦    办公地址：上海市广东路 689 号    法东谈主代表：周杰    研究东谈主员：李笑鸣    客服电话：95553    公司网站：www.htsec.com    （12）长江证券股份有限公司    注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号    办公地址：武汉新华路特 8 号长江证券大厦    法东谈主代表：金才玖    研究东谈主员：李良    客服电话：95579 或 4008-888-999    公司网站：www.95579.com    （13）湘财证券股份有限公司    注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼    办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼    法东谈主代表：高振营    研究东谈主员：江恩前    客服电话：95351    公司网站：www.xcsc.com    （14）中信证券（山东）有限职责公司 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法东谈主代表：肖海峰    研究东谈主员：赵如意    客服电话：95548    公司网站：sd.citics.com    （15）中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号 501 房    办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层    法东谈主代表：胡伏云    研究东谈主员：陈靖    客服电话：95396    公司网站：www.gzs.com.cn    （16）华福证券有限职责公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    法东谈主代表：黄金琳    研究东谈主员：张宗锐    客服电话：95547    公司网站：www.hfzq.com.cn    （17）国金证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号    办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号    法东谈主代表：冉云    研究东谈主员：刘婧漪    客服电话：95310    公司网站：www.gjzq.com.cn    （18）深圳前海微众银行股份有限公司    注册地址：深圳市前海深港协调区前湾一王人 1 号 A 栋 201 室 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书     办公地址：深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座     法东谈主代表：顾敏     研究东谈主员：邹榆     客服电话：95384     公司网站：https://www.webank.com/     （三） 其他     基金管理东谈主可根据联系法律法例的要求，增多或调整本基金销售机构，并在 基金管理东谈主网站公示。     二、 基金登记机构     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二 座 27-30 层     法定代表东谈主：裴长江     成立日历：1999 年 4 月 13 日     电话：（021）20361818     传真：（021）20361616     研究东谈主：徐慧     三、 出具法律概念书的讼师事务所     称号：上海市通力讼师事务所     住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼     办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼     负责东谈主：韩炯     电话：（021）31358666     传真：（021）31358600     研究东谈主：陈颖华     承办讼师：清晨、陈颖华 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    四、 审计基金财产的司帐师事务所    称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）    注册地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼    办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼    实行事务合伙东谈主：付建超    研究电话：+86 21 61418888    传真：+86 21 63350003    研究东谈主：汪芳、冯适    承办注册司帐师：汪芳、冯适 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                      招募说明书                       第六部分   基金的召募    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同偏执他联系规定召募，召募请求经中国证监会 2021 年 9 月 16 日证监许可 【2021】3052 号文注册。    一、 基金类型    本基金的类别为搀和型基金中基金。    二、 基金运作方式    本基金运作方式为契约型通达式。    本基金每个通达日通达申购，本基金对每份基金份额建树 3 个月的最短执有 期，即：自基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日（对申购 份额而言）至该日 3 个月后的月度对日的期间内，投资者不可提议赎回或治愈转 出请求；该日 3 个月后的月度对日（若不存在该对应日历的，则取该月临了一日） 的下一个工作日起，投资者方可请求办理赎回或治愈转出业务。    三、 基金存续期限    基金存续期限为不如期。    四、 召募情况    经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的有用认购户数为 1,590 户，本次 召募期的有用认购份额 300,838,891.15 份，利息结转的基金份额 93,917.83 份， 两项臆测共 300,932,808.98 份基金份额，其中 A 类份额 99,526,975.29 份，E 类份 额 201,405,833.69 份。    在基金召募期内，基金管理东谈主的基金从业东谈主员认购本基金的基金份额 执有份额占基金份额总量的 0.0197%；基金管理东谈主未使用固有资金认购本基金。    五、 基金份额类别建树    本基金根据申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者申购时收取申购费，赎回时收取赎回费，而不从本类别基 金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 费，赎回时不收取赎回费，但从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 E 类基金份额。    本基金 A 类基金份额、E 类基金份额分别建树基金代码。由于基金用度的不 同，本基金 A 类基金份额和 E 类基金份额将分别筹画并公告基金份额净值。    投资者在认购、申购基金份额时可自行遴荐基金份额类别。    在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对基金份额执有东谈主利益无履行性不 利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主可增多、减少或调整基 金份额类别建树、对基金份额分类办法及功令进行调整并在调整实施之日前依照 《信息透露办法》的联系规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额执有东谈主大 会。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）          招募说明书                第七部分     基金合同的收效    一、 基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内遴聘法定验资机构验资，自收到验资敷陈之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主持理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面阐发之日起，基金合同收效；不然基金合同不收效。基金管理东谈主 在收到中国证监会阐发文献的次日对基金合同收效事宜予以公告。基金管理东谈主应 将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履末端前，任何东谈主不得 动用。    二、 基金合同收效    根据联系规定，本基金满足基金合同收效条件，基金合同于 2022 年 1 月 7 日稳健收效。自基金合同收效日起，本基金管理东谈主稳健开动管理本基金。    三、 基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和资产限度    基金合同收效后，一语气 20 个工作日出现基金份额执有东谈主数目活气 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期敷陈中予以透露； 一语气 50 个工作日出现前述情形的，基金合同远离，不需召开基金份额执有东谈主大 会。若届时法律法例或中国证监会规定发生变化，上述规定被取消、改换或补充 时，则本基金不错参照届时有用的规定实行。    法律法例或中国证监会另有规定时，从其规定。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书             第八部分      基金份额的申购与赎回    一、 基金的运作方式    本基金每个通达日通达申购，本基金对每份基金份额建树 3 个月的最短执有 期，即：自基金合同收效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日（对申购 份额而言）至该日 3 个月后的月度对日的期间内，投资者不可提议赎回或治愈转 出请求；该日 3 个月后的月度对日（若不存在该对应日历的，则取该月临了一日） 的下一个工作日起，投资者方可请求办理赎回或治愈转出业务。    二、 申购和赎回场所    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募说明书或其他关系公告中列明，或在基金管理东谈主网站公示。基金管理东谈主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。    本基金不同类别份额的申购、赎回的销售机构可能不同，具体详见招募说明 书或关系公告。    三、 申购和赎回的通达日实时刻    投资者在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回 所、深圳证券来回所的往常来回日的来回时刻（若本基金参与港股通来回且该工 作日为非港股通来回日时，则本基金不错不通达申购和赎回等业务，具体以届时 公告为准），但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规定 公告暂停申购、赎回时除外。通达日的具体业务办理时刻在招募说明书或关系公 告中载明。    基金合同收效后，若出现不可抗力，或者新的证券来回市集、证券来回所交 易时刻变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时刻进行 相应的调整，但应在实施日前依照《信息透露办法》的联系规定在规定媒介上公 告。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书    本基金于 2022 年 4 月 8 日起开动办理日常申购、赎回业务。    基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者治愈。投资者在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或治愈 请求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额 申购、赎回的价钱。    四、 申购与赎回的原则 准进行筹画； 业务办理时刻末端后不得烧毁； 序赎回； 处理功令等，在征服基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体 规定为准； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。    基金管理东谈主可在不违抗法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 东谈主必须在新功令开动实施前依照《信息透露办法》的联系规定在规定媒介上公告。    五、 申购与赎回的范例    投资者必须根据销售机构规定的范例，在通达日的具体业务办理时刻内提议 申购或赎回的请求。    投资者申购基金份额时，必须在规定的时刻内全额委派申购款项，不然所提 交的申购请求不成立。投资者在规定的时刻内全额委派申购款项，申购成立；登 记机构阐发基金份额时，申购收效。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书    基金份额执有东谈主递交赎回请求，必须执有充足的基金份额余额，不然所提交 的赎回请求不成立。对于尚未满足最短执有期要求的基金份额，基金份额执有东谈主 递交的赎回请求不成立。基金份额执有东谈主在规定的时刻内递交赎回请求，赎回成 立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。    投资者 T 日赎回请求收效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇来回所或来回市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系 统故障、港股通来回系统或港股通资金交收功令限制或其他非基金管理东谈主及基金 托管东谈主所能抵制的因素影响业务处理进程，则赎回款顺延至上述情形摒除后划往 投资者银行账户。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎 回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。    基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的畛域内，对上述业务办理时刻 进行调整，基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息透露办法》的联系规定在规 定媒介上公告。    基金管理东谈主应以来回时刻末端前受理有用申购和赎回请求确今日动作申购 或赎回请求日（T 日），在往常情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该来回的 有用性进行阐发。T 日提交的有用请求，投资者应在 T+3 日后（包括该日）实时 到销售机构或以销售机构规定的其他方式查询请求的阐发情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资者，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该送还款 项产生的利息等牺牲。因投资者未实时进行查询而形成的后果由其自行承担。    销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定奏凯，而仅代表销售 机构确乎继承到申购、赎回请求。申购、赎回请求的阐发以登记机构的阐发结果 为准。对于申购、赎回请求及份额的阐发情况，投资者应实时查询并妥善利用合 法权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其关系权益受损的，基金 管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的牺牲或不利后果。    基金管理东谈主不错在法律法例允许的畛域内对上述申购和赎回请求的阐发时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息透露办法》的联系规定在规定媒 介上公告。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书    六、 申购和赎回的数目限制 投资者通过销售机构申购本基金时，除需满足基金管理东谈主最低申购金额限制外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应罢黜关系销售机构 的业务规定。    直销网点单个账户初度申购的最低金额为东谈主民币 50,000 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 20,000 元（含申购费）；已在直销网点有该 基金认购纪录的投资者不受初度申购最低金额的限制。其他销售网点的投资者欲 转入直销网点进行来回要受直销网点最低申购金额的限制。投资者当期分配的基 金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理东谈主网上来回系 统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为 单笔东谈主民币 1 元（含申购费）。基金管理东谈主可根据市集情况，调整本基金申购的 最低金额。    投资者可屡次申购，但单一投资者执有基金份额数不得达到或跨越基金份额 总额的 50%       （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50% 的除外）。 金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部请求赎回。但各销售机构对交 易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 参见更新的招募说明书或关系公告。 参见更新的招募说明书或关系公告。 申购比例上限，具体规定请参见更新的招募说明书或关系公告。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书 基金管理东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采取上述措施对基金限度予以控 制。具体见基金管理东谈主关系公告。 份额的数目限制。基金管理东谈主必须在调整实施前依照《信息透露办法》的联系规 定在规定媒介上公告。    七、 申购用度和赎回用度    投资者申购本基金 A 类基金份额时，需缴纳申购用度。投资者如果有多笔 A 类基金份额申购，适用费率按单笔分别筹画。本基金 E 类基金份额不收取申购 费，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费。各销售机构销售的份额类别以其 业务规定为准，敬请投资者钟情。    本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额的待业金客户与除此之外的其他 投资者实施辩别的申购费率。    待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老贪图筹集的资金偏执投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括：    a、寰宇社会保障基金；    b、不错投资基金的地方社会保障基金；    c、企业年金单一贪图以及集结贪图；    d、企业年金理事会寄予的特定客户资产管理贪图；    e、企业年金待业金家具；    f、个东谈主税收递延型贸易养老保障等家具；    g、职业年金贪图。    如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将发布临 时公告将其纳入待业金客户畛域。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。    本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：                         申购费率      申购费率    申购金额（M）                       （待业金客户）    （非待业金客户）     M＜100 万元             0.15%     1.50% 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                 招募说明书     M≥500 万元                     1000 元/笔    A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产， 主要用于基金的市集扩充、销售、登记等召募期间发生的各项用度。    本基金对每份基金份额建树 3 个月的最短执有期限，A 类基金份额在赎回时 收取赎回用度，E 类基金份额不收取赎回费。    本基金 A 类基金份额的赎回费率见下表：                执有期限（N）             赎回费率                 N＜365 日             2.00%                 N≥730 日               0    对执续执有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 执续执有期不少于 30 日但少于 90 日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 回费，将赎回费总额的 50%计入基金财产；对执续执有期不少于 180 日的投资者， 将赎回费总额的 25%归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的联系规定在规定媒介 上公告。 额执有东谈主权益产生履行性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销贪图， 如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，基金管理东谈主不错稳当 调低基金销售费率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辩别的费率优惠行为。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例罢黜关系法律法例以及 监管部门、自律功令的规定。    八、 申购份额与赎回金额的筹画 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                   招募说明书    （1）投资者申购本基金 A 类基金份额的筹画方式    当申购用度适用比例费率时，申购份额的筹画方法如下：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值    当申购用度为固定金额时，申购份额的筹画方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购日该类基金份额净值    上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 牺牲由基金财产承担。    例：某投资者（非待业金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额， 则对应的申购费率为 1.50%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则 其可得到的申购份额为：    净申购金额=40,000/（1+1.50%）=39,408.87 元    申购用度=40,000-39,408.87=591.13 元    申购份额=39,408.87/1.0400=37,893.14 份    即：该投资者（非待业金客户）投资 40,000 元申购本基金 A 类基金份额， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 37,893.14 份 A 类基金份 额。    例：某投资者（待业金客户）投资 2,000,000 元通过基金管理东谈主直销中心申 购本基金 A 类基金份额，则对应的申购费率为 0.12%，假定申购当日 A 类基金 份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额=2,000,000/（1+0.12%）=1,997,602.88 元    申购用度=2,000,000-1,997,602.88=2,397.12 元    申购份额=1,997,602.88/1.0400=1,920,772.00 份    即：该投资者（待业金客户）投资 2,000,000 元通过基金管理东谈主直销中心申 购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，可得到 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                 招募说明书    （2）投资者申购本基金 E 类基金份额的筹画方式    申购份额＝申购金额/申购日 E 类基金份额净值    例：某投资者投资 40,000 元申购本基金 E 类基金份额，假定申购当日 E 类 基金份额为 1.0400 元，则其可得到的 E 类基金份额为：    申购份额=40,000/1.0400=38,461.54 份    即：该投资者投资 40,000 元申购本基金 E 类基金份额，假定申购当日 E 类 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,461.54 份 E 类基金份额。    （1）投资者赎回本基金 A 类基金份额的赎回金额筹画方式    赎回金额的筹画方法如下：    赎回总金额=赎回份额?赎回日 A 类基金份额净值    赎回用度＝赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 牺牲由基金财产承担。    例：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，执未必刻为 360 日，赎回费率为 2.00%，其取得的赎回金 额筹画如下：    赎回总金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×2.00%=250.00 元    净赎回金额=12,500.00?250.00=12,250.00 元    即：赎回 10,000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，执未必刻为 360 日，则其取得的赎回金额为 12,250.00 元。    （2）投资者赎回本基金 E 类基金份额的赎回金额筹画方式    赎回金额=赎回份额?赎回日 E 类基金份额净值    例：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 E 类基金份额，假定赎回当日 E 类基金 份额净值为 1.2500 元，执未必刻为 360 日，本基金 E 类基金份额不收取赎回费， 其取得的赎回金额筹画如下：    赎回金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                招募说明书    即：赎回 10,000 份 E 类基金份额，假定赎回当日 E 类基金份额净值为 1.2500 元，执未必刻为 360 日，则其取得的赎回金额为 12,500.00 元。    本基金种种基金份额净值的筹画，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或牺牲由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值 在 T+1 日内筹画，并在 T+2 日内公告。遇特殊情况，经履行稳当范例，不错适 当延伸筹画或公告。    如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能引起 基金份额净值剧烈波动的，为真贵基金份额执有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管 东谈主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐发，并在确 认完成后予以收复，具体保留位数以届时公告为准。    申购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份额单元 为份，上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益 或牺牲由基金财产承担。    赎回金额为按履行阐发的有用赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的用度，赎回金额单元为元。上述筹画结果均按四舍五入方法，保留到少许 点后 2 位，由此产生的收益或牺牲由基金财产承担。    九、 断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购请求： 投资东谈主的申购请求。 港股通暂停来回，导致基金管理东谈主无法筹画当日基金资产净值。 份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相躲闪 50%鸠合度的情形时。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额执有东谈主利益的情形。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。 金销售系统、登记系统或基金司帐系统无法往常运行。 格且采取估值本领仍导致公允价值存在枢纽不祥情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求。 务公司等机构认定的来回特别情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或 者发生其他影响通过内地与香港股票市集来回互联互通机制进行往常来回的情 形。 单日净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限、单个投资者累计执 有的基金份额上限的。    发生上述除第 4、5、12 项除外的暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 接受投资者的申购请求时，基金管理东谈主应当根据联系规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。    如果投资者的申购请求被全部或部分断绝，被断绝的申购款项本金将退还给 投资者，基金管理东谈主及基金托管东谈主不承担该送还款项产生的利息等牺牲。在暂停 申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。    十、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资者的赎回请求或减慢支付赎回 款项： 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书 投资东谈主的赎回请求或减慢支付赎回款项。 港股通暂停来回，导致基金管理东谈主无法筹画当日基金资产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额执有东谈主的赎回请求。 日基金资产净值。 牌，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金赎回的情形。 格且采取估值本领仍导致公允价值存在枢纽不祥情味时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。 的。    发生上述情形之一（第 4 项、第 9 项除外）且基金管理东谈主决定暂停赎回或延 缓支付赎回款项时，基金管理东谈主应按规定报中国证监会备案，根据联系规定在规 定媒介上刊登暂停赎回公告，已阐发的赎回请求，基金管理东谈主应足额支付；如暂 时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎 回请求东谈主，未支付部分可脱期支付。    若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条件处理。基金份额执有东谈主 在请求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分予以烧毁。在暂停赎回的情况 摒除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。    十一、 多数赎回的情形及处理方式    若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金 治愈中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金治愈中转入请求份额 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 总额后的余额）跨越前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。    当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。    （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有能力支付投资者的全部赎回请求时， 按往常赎回范例实行。    （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资者的赎回请求有贫乏或认 为因支付投资者的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求脱期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户 赎回请求量占赎回请求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资者在提交赎回请求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的， 将自动转入下一个通达日不时赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被烧毁。脱期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并 处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础筹画赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回请求时未作明确遴荐，投资者未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。    若基金发生多数赎回，在出现单个基金份额执有东谈主跨越前一通达日基金总份 额 10%的赎回请求（“大额赎回请求东谈主”）情形下，基金管理东谈主不错对大额赎回 请求东谈主的赎回请求脱期办理，即按照保护其他赎回请求东谈主（“小额赎回请求东谈主”） 利益的原则，基金管理东谈主不错优先阐发小额赎回请求东谈主的赎回请求，具体为：如 小额赎回请求东谈主的赎回请求在当日被全部阐发，则基金管理东谈主在当日接受赎回比 例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回请求的畛域内 对大额赎回请求东谈主的赎回请求按比例阐发，对大额赎回请求东谈主未予阐发的赎回申 请脱期办理；如小额赎回请求东谈主的赎回请求在当日未被全部阐发，则对全部未确 认的赎回请求（含小额赎回请求东谈主的其余赎回请求与大额赎回请求东谈主的全部赎回 请求）脱期办理。脱期办理的具体范例，按照本条文矩的脱期赎回或取消赎回的 方式办理；同期，基金管理东谈主应当对脱期办理的事宜在规定媒介上刊登公告。基 金管理东谈主在履行稳当范例后，有权根据其时市集环境调整前述比例和办理措施， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 并在规定媒介上进行公告。    （3）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；还是接受的赎回请求不错减慢支 付赎回款项，但不得跨越 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。    当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个来回日内文告基金份额执有东谈主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。    十二、 暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 联系规定，最迟于再行通达日在规定媒介上刊登再行通达申购或赎回的公告；也 不错根据履行情况在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时刻，届时不再另行 发布再行通达的公告。    十三、 基金治愈    基金管理东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的治愈业务，基金治愈不错收取一定的治愈费， 关系功令由基金管理东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的规定制定并公告，并 提前见知基金托管东谈主与关系机构。    十四、 基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额执有东谈主通 过中国证监会招供的来回场所或者来回方式进行份额转让的请求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额执有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。    十五、 基金的非来回过户    基金的非来回过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、稳当法律法例的其他非来回过户，或者 按照关系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述何种 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资者或者是按 照关系法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理。    承袭是指基金份额执有东谈主示寂，其执有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额执有东谈主执有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系府上，对于稳当条件的非来回过户请求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的圭臬收费。    十六、 基金的转托管    基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的圭臬收取转托管费。    十七、 如期定额投资贪图    基金管理东谈主不错为投资者办理如期定额投资贪图，具体功令由基金管理东谈主另 行规定。投资者在办理如期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规定的如期定 额投资贪图最低申购金额。    十八、 基金份额的冻结、解冻和质押    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。    基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分配与支付。法律法例或监管部门另有规定的除外。    如关系法律法例允许基金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理东谈主将制定和实施相应的业务功令，并可收取一定的手续费。    十九、 实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或关系公告。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书                 第九部分      基金的投资    一、 投资方针    本基金在抵制风险的基础上，通过资产配置策略和公募基金精选策略，进行 积极主动的投资管理，力图为执有东谈主提供永恒自由的投资禀报。    二、 投资畛域    本基金的投资畛域包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份 额（包括商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF，下同）偏执他经中国证监会核 准或注册的公开召募证券投资基金，不包括 QDII 基金和香港互认基金），国内 照章公诱导行上市来回的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投 资的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、政府支执债券、政府支执机构债、次级债、可治愈债券、 分离来回可转债、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）、可交 换债券）、资产支执证券、债券回购、银行入款（包括如期入款、条约入款、通 知入款等）、同行存单以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具 （但须稳当中国证监会的关系规定）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，不错将其纳入投资畛域。    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金份额的资产占基金资产的比例不低于 80%；其中，股票、存托凭证、 股票型基金、偏股搀和型基金等权益类资产投资臆测占基金资产的比例为 资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%。本基金应当保执不低于基金 资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。其中，计入上述权益类资产的偏股搀和型 基金需稳当下列两个条件之一： 型基金； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书 产占基金资产比例均不低于 60%的搀和型基金。    如果法律法例对该比例要求有变更的，在履行稳当范例后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会作念相应调整。    三、 投资策略    本基金在对宏不雅经济、政策环境、利率走势、资金供予以及证券市集的近况 及发展趋势等因素进行深入分析研究的基础上，动态配置权益类资产、固定收益 类资产以及现金类资产等大类资产之间的比例。    本基金动态监测代表性强的宏不雅经济高频目的以及微不雅企业目的，前瞻性地 把脉经济运行气象，基于宏不雅经济发展趋势、政策导向、市集将来的发展趋势以 及各大类资产将来的风险收益比等因素，判断权益类资产和非权益类资产之间的 相对招引力，在一定畛域内调整大类资产配置的比例。    本基金采取定量分析和定性分析相诱惑的方式，一方面通过严格的量化功令 筛选有潜在投资价值的标的纳入研究畛域，另一方面诱惑所选基金的基金管理东谈主 的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度筛选出中永恒事迹稳 定的优秀基金。    在定量研究方面，本基金基于权益类基金投资方针的不同，将标的基金分为 主动和被迫两大类。对于主动管理类基金，本基金从基金立场、事迹表现、自由 性、限度变化等多角度进行分析，考取出预期简略取得邃密事迹的基金。对于被 动管理类基金，本基金从标的指数表现、追踪谬误、逾额收益、限度变化等多角 度进行分析，考取出表现自由，稳当将来市集发展标的的基金。    在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金管理东谈主的资产管理限度、投 研文化、风险抵制能力等因素，对标的基金的事迹自由性、风险抵制能力等方面 进行筛选。    对于固定收益类基金，本基金主要通过基金限度、历史事迹表现、净值回撤 等目的进行筛选，优先考取限度较大、历史事迹自由的固定收益类基金，力图实 现方针风险下的收益最大化。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    本基金还将如期对投资组合进行追忆和动态调整，剔除不再稳当筛选圭臬的 标的基金，增多稳当筛选圭臬的基金，以竣事基金投资组合的优化。    本基金珍视抵制股票市集下降风险，发愤共享股票市集成长收益。本基金的 股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过遴荐具有高安全旯旮的股票，保证 组合的收益性；通过分布投资、组合投资，裁汰个股风险与鸠合性风险。    本基金可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集。 本基金将从下到上精选具有健康的贸易模式、最先的行业竞争优势、邃密的公司 治理、广大的发展空间、估值合理的港股通标的股票纳入本基金的股票投资组合。    本基金将根据投资方针和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的研究判 断，进行存托凭证的投资。    本基金将采取久期抵制下的主动性投资策略，主要包括：久期抵制、期限结 构配置、市集治愈、相对价值判断和信用风险评估等管理妙技。在严格抵制举座 资产风险的基础上，根据对宏不雅经济发展气象、金融市集运行特色等因素的分析 详情组合举座框架；对债券市集、收益率弧线以及种种债券品种价钱的变化进行 预计，相机行事、积极调整。    （1）久期抵制是根据对宏不雅经济发展气象、金融市集运行特色等因素的分 析详情组合的举座久期，有用的抵制举座资产风险；    （2）期限结构配置是在详情组合久期后，针对收益率弧线形态特征详情合 理的组合期限结构，包括采取鸠合策略、两头策略和梯形策略等，在永恒、中期 和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价钱变化中收获；    （3）市集治愈是指基金管理东谈主将针对债券子市集间不同运施礼貌和风险－ 收益本性构建和调整组合，提高投资收益；    （4）相对价值判断是在现金流特征邻近的债券品种之间考取价值相对低估 的债券品种，遴荐合适的来回时机，增执相对低估、价钱将上涨的类属，减执相 对高估、价钱将下降的类属； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书    （5）信用债投资策略    信用风险评估是指基金管理东谈主将充分利用现存行业与公司研究力量，根据发 借主体的经营气象和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此动作品种遴荐的 基本依据。    本基金管理东谈主以为，信用债市集运行的核心既取决于基准利率的变动，也取 决于刊行东谈主的举座信用气象。监管层的关系政策率领、信用债投资群体的投资理 念偏执步履等变化决定了信用债收益率的变动区间，统统这个词市集资金面的松紧进度 以及信用债的供求情况等影响市集的短期波动。    基金管理东谈主将从上至下通过对宏不雅经济时局、基准利率走势、资金面气象、 行业以及个券信用气象的研判，积极主动发掘存在逾额收益的投资品种；同期通 过行业及个券信用等第限制、久期抵制等方式有用抵制投资的信用风险、利率风 险以及流动性风险，以求得投资组合收获性和安全性的中永恒有用诱惑。    对于可治愈债券的投资，本基金将在评估其偿债能力的同期兼顾公司的成长 性，以期通过治愈条件共享因股价上涨带来的高收益；本基金将要点暖和可转债 的治愈价值、市集价值与其治愈价值的比拟、治愈期限、公司经营事迹、公司当 前股票价钱、关系的赎回条件、回售条件等。    可交换债券是一种风险收益本性与可治愈债券相肖似的债券品种。两者不异 点在于都不错以特订价钱治愈成公司的股票。两者均一方面有票息、期限、到期 还本付息等债性的特征，另一方面有与转股标的关系联的股性特征，且都带有一 定的回售和赎回条件。区别在于归拢溜股标的的可交换债和可转债的刊行主体是 不同的。可交换债的转股标的是刊行东谈主所执有的其他公司股票，而可治愈债券的 转股标的为刊行东谈主自身股票。因此，在条件博弈、债性分析属性等方面，两者还 存在着互异。本基金将通过对方针公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债 部分价值分析综合开展投资决策。    资产支执证券的订价受市集利率、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前 偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市集宏不雅分析的基础上， 对资产支执证券的来回结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）          招募说明书 析，采取包括收益率弧线策略、信用利差弧线策略、预期利率波动率策略等积极 主动的投资策略，投资于资产支执证券。    将来，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资方针的前提下，罢黜法律法例对基金投资的规定，履行稳当范例后相应调整或 更新投资策略。    四、 投资限制    基金的投资组合应罢黜以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的 资产占基金资产的比例不低于 80%，其中，投资于货币市集基金的资产占基金资 产的比例不高于 15%；    （2）本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、偏股搀和型基金等权益 类资产投资臆测占基金资产的比例为 60%-95%；其中，计入上述权益类资产的 偏股搀和型基金需稳当下列两个条件之一： 型基金； 产占基金资产比例均不低于 60%的搀和型基金；    （3）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；    （4）本基金执有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （5）本基金执有单只基金的市值不高于本基金资产净值的 20%，且不得执 有其他基金中基金；    （6）本基金管理东谈主管理的全部基金（ETF 聚合基金除外）执有单只基金不 得跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期敷陈透露的 限度为准；    （7）本基金不得执有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括中国证监会 认定的其他基金份额； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书    （8）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 如期敷陈透露的基金净资产应当不低于 1 亿元；    （9）本基金投资于闭塞运作基金、如期通达基金等通顺受限基金的市值不 跨越本基金资产净值的 10%；    （10）本基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股臆测筹画），其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （11）本基金管理东谈主管理的全部基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股臆测筹画），不跨越该证券的 10%；本基金管 理东谈主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期通达基金） 执有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跨越该上市公司可通顺股票的 15%； 本基金管理东谈主管理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得超 过该上市公司可通顺股票的 30%，十足按照联系指数的组成比例进行证券投资的 基金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合不错不受此条件规定的比例限制；    （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；    （13）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跨越基金资产净值的    （14）本基金执有的归拢（指归拢信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券限度的 10%；    （15）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执 证券，不得跨越其种种资产支执证券臆测限度的 10%；    （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证 券。基金执有资产支执证券期间，如果其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应 在评级敷陈发布之日起 3 个月内予以全部卖出；    （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （18）本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期；    （19）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书    （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金不稳当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域 保执一致；    （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实行；    （23）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。    因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不稳当上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理东谈主应 当在 20 个来回日内进行调整，对于除第（4）-（7）、（16）、（20）和（21） 项规定的其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会 规定的特殊情形除外。法律法例另有规定的，从其规定。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当稳当 基金合同的约定。    基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起开动。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规定为准，不需要 经基金份额执有东谈主大会审议，但须提前公告。    为真贵基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：    （1）承销证券；    （2）违抗规定向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资；    （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕来回、把握证券来回价钱偏执他不刚直的证券来回行为；    （6）法律、行政法例和中国证监会规定禁绝的其他行为。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、履行 抵制东谈主或者与其有枢纽利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联来回的，应当稳当基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份 额执有东谈主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱实行。关系来回必须预先得到基金托管东谈主的答允，并按法律 法例予以透露。枢纽关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓败董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。    如法律法例或监管部门取消或调整上述禁绝性规定，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定实行，不需经基金份额 执有东谈主大会审议，但须提前公告。    五、 事迹比拟基准    沪深 300 指数收益率×80% + 中债综合全价指数收益率×20%    沪深 300 指数是由中证指数有限公司诱导的中国 A 股市集指数，其成份股 票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高、通顺市值大的主流股票，简略响应 A 股市集总体价钱走势。    中债综合全价指数由中央国债登记结算有限职责公司编制，样本债券涵盖的 畛域全面，具有世俗的市集代表性，涵盖主要来回市集（银行间市集、来回所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（永恒、中期、短期等），简略 很好地响应中国债券市集总体价钱水和蔼变动趋势，适协调为本基金债券投资的 事迹比拟基准。    基于本基金的投资畛域和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准简略较好的 响应本基金的风险收益特征。    如果今后法律法例发生变化，或者指数编制单元住手编制该指数或改换指数 称号，或者证券市集中有其他代表性更强或者更科学客不雅的事迹比拟基准适用于 本基金时，基金管理东谈主不错依据真贵基金份额执有东谈主正当权益的原则，且对基金 份额执有东谈主利益无履行性不利影响的前提下，根据履行情况在按照监管部门要求 履行稳当的范例并经基金托管东谈主答允后对事迹比拟基准进行相应调整，而无需召 开基金份额执有东谈主大会。    本基金的事迹比拟基准仅动作估量本基金事迹的参照，未定定也无用然响应      富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                         招募说明书      本基金的投资策略。         六、 风险收益特征         本基金为搀和型基金中基金，在频繁情况下其预期收益及预期风险水平高于      债券型基金、货币市集基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票      型基金和股票型基金中基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制      下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回功令等互异带来的稀薄风险。         七、 基金管理东谈主代表基金利用关系权利的处理原则及方法      额执有东谈主的利益；      东谈主牟取任何不当利益。         八、 侧袋机制的实施和投资运作安排         当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大抵制保护基金      份额执有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事      务所概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金      份额执有东谈主大会审议。         侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业      绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。         侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变      现和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的      规定。         九、 投资组合敷陈         （一） 敷陈期末基金资产组合情况 序号              形势             金额（元）                占基金总资产的比例（%）         其中：股票                                 －                    －     富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                          招募说明书          其中：债券                      8,628,103.15                   5.83                资产支执证券                        －                          －          其中：买断式回购的买入返售金                                              －                          －         融资产          （二） 敷陈期末按行业分类的股票投资组合          注：本基金本敷陈期末未执有境内股票资产。          （三） 敷陈期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票     投资明细          注：本基金本敷陈期末未执有股票资产。          （四） 敷陈期末按债券品种分类的债券投资组合         序号         债券品种           公允价值（元）              占基金资产                                                        净值比例（%）                 其中：政策性金融债                          －               － 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                               招募说明书       （五） 敷陈期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券 投资明细                                                          占基金资产 序号     债券代码      债券称号       数目（张）       公允价值(元)                                                          净值比例（%）       （六） 敷陈期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产 支执证券投资明细       注：本基金本敷陈期末未执有资产支执证券。       （七） 敷陈期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金 属投资明细       注：本基金本敷陈期末未执有贵金属投资。       （八） 敷陈期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证 投资明细       注：本基金本敷陈期末未执有权证。       （九） 敷陈期末本基金投资的股指期货来回情况说明      公允价值变动总额臆测(元)                                                       －      股指期货投成本期收益(元)                                                       －      股指期货投成本期公允价值变动(元)                                                   －       注：本基金本敷陈期末未投资股指期货。       本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。       （十） 敷陈期末本基金投资的国债期货来回情况说明       本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 公允价值变动总额臆测（元）                                             － 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书 国债期货投成本期收益（元）                          － 国债期货投成本期公允价值变动（元）                      －      注：本基金本敷陈期末未投资国债期货。      本基金本敷陈期末未投资国债期货。      （十一） 投资组合敷陈附注 窥探，或在敷陈编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。      敷陈期内本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案窥探，或 在敷陈编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。      本基金本敷陈期末未执有股票资产。 序号              称号             金额（元）      注：本基金本敷陈期末未执有处于转股期的可治愈债券。      注：本基金本敷陈期末未执有股票。      因四舍五入原因，投资组合敷陈中市值占净值比例的分项之和与臆测可能存         富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                               招募说明书         在尾差。            十、 基金中基金            （一） 敷陈期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金         投资明细                                                                         是否                                                        占                                                                       属于基金                                                     基金资  序          基金            基金      运作      执有    公允                    管理东谈主及                                                     产净值 号          代码            称号      方式     份额（份） 价值（元）                   管理东谈主关                                                     比例                                                                       联方所管                                                     （%）                                                                       理的基金                      新能源搀和      通达式          962.68   ,264.13     7                      C                      利趋势搀和      通达式      ,269.43      ,759.66     6                      C                      质甄选搀和      通达式          795.33    800.15     9                      C                      城价值旯旮      通达式          271.56    279.02     2                      纯真配置混                      合C                      联网搀和 C     通达式      ,063.65       705.25     5                      选禀报搀和      通达式          055.32    563.98     5                      C                      业能力驱动      通达式          804.57    899.23     1                      搀和 C                      核心智造混      通达式          500.14    465.38     9                      合                      港深新来源      通达式          693.21    647.22     4        富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                                    招募说明书                     股票 C                     享搀和 C   通达式            007.79        408.80       8           （二） 当期来回及执有基金产生的用度                                                                    其中：来回及执有基                                      本期用度                                                                   金管理东谈主以及管理东谈主关            形势               （2024 年 07 月 01 日-2024 年                                                                   联方所管理基金产生的                                                                           用度   当期来回基金产生的申购                                              －                         － 费（元）   当期来回基金产生的赎回                                        42,209.05                       － 费（元）   当期执有基金产生的应支                                       135,062.56                 15,023.24 付销售服务费（元）   当期执有基金产生的应支                                       374,919.78                 32,685.42 付管理费（元）   当期执有基金产生的应支                                        62,663.11                  5,623.68 付托管费（元）             注：当期执有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托        管费按照被投资基金基金合同约定已动作用度计入被投资基金的基金份额净值，        上表列示金额为按照本基金对被投资基金的履行执仓情况根据被投资基金基金        合同约定的相应费率和筹画方法筹画得出。 根据关系法律法例及本基金合同的        约定，基金管理东谈主不得对基金中基金财产中执有的自身管理的基金部分收取基金        中基金的管理费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中执有的自身托管的基金部        分收取基金中基金的托管费。基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基        金（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系        法例、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售        服务费等销售用度。其中申购费、赎回费在履行申购、赎回时按上述规定实行， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 销售服务费由本基金管理东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。    （三） 本敷陈期执有的基金发生的枢纽影响事件    －    注：本基金本敷陈期所执有的基金未发生具有枢纽影响的事件。    富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                                         招募说明书                             第十部分           基金的事迹        基金管理东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产,    但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表    现。投资有风险,投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。        一、 本基金历史各时刻段份额净值增长率偏执与同期事迹比拟基准收益    率的比拟        （1）富国智申精选 3 个月执有期搀和（FOF）A                                                           事迹比拟                                   净值增长          事迹比拟                         净值增长                              基准收益         阶段                        率圭臬差          基准收益               ①-③       ②-④                          率①                               率圭臬差                                    ②             率③                                                            ④        （2）富国智申精选 3 个月执有期搀和（FOF）E                                                           事迹比拟                                   净值增长          事迹比拟                         净值增长                              基准收益         阶段                        率圭臬差          基准收益               ①-③       ②-④                          率①                               率圭臬差                                    ②             率③                                                            ④ 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                   招募说明书       二、 自基金合同收效以来基金累计份额净值增长率变动偏执与同期    事迹比拟基准收益率变动的比拟    （1）自基金合同收效以来富国智申精选 3 个月执有期搀和（FOF）A 基金累 计净值增长率变动偏执与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟    注：1、截止日历为 2024 年 9 月 30 日。 至 2022 年 7 月 6 日，建仓期末端时各项资产配置比例均稳当基金合同约定。    （2）自基金合同收效以来富国智申精选 3 个月执有期搀和（FOF）E 基金累 计净值增长率变动偏执与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                   招募说明书    注：1、截止日历为 2024 年 9 月 30 日。 至 2022 年 7 月 6 日，建仓期末端时各项资产配置比例均稳当基金合同约定。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）           招募说明书                第十一部分          基金的财产    一、 基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行入款本息、基 金应收款项以偏执他资产的价值总和。    二、 基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、 基金财产的账户    基金托管东谈主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相颓败。    四、 基金财产的维持和刑事职责    本基金财产颓败于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主维持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的规定刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。    基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章烧毁或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书               第十二部分      基金资产的估值    一、 估值日    本基金的估值日为本基金关系的证券来回场所的来回日以及国度法律法例 规定需要对外透露基金净值的非来回日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。    二、 估值对象    基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、资产支执证券、债券和银行入款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。    三、 估值原则    基金管理东谈主在详情关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门联系规定。    （一）对存在活跃市集且简略获取不异资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计 量的枢纽事件的，应采取最近来回日的报价详情公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近来回日的报价不可信得过响应公允价值的，搪塞报价进行调整，详情公允 价值。    与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产执有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征商量。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量执有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用何况有充足 可利用数据和其他信息支执的估值本领详情公允价值。采取估值本领详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的枢纽事件， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行调整并详情公允价值。    四、 估值方法    （1）非上市基金的估值 收益计提估值日基金收益。    （2）上市基金的估值 的份额净值估值；如其透露万份（百份）收益，则按其前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。    （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理东谈主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生枢纽变化，按最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后市集环境发 生了枢纽变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行 市价及枢纽变化因素调整最近来回市价，详情公允价值； 基金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、执仓份额等因素合理详情公允价值。    （4）当基金管理东谈主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）项进行估值存 在不公允时，应与基金托管东谈主协商一致采取合理的估值本领或估值圭臬详情其公 允价值。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书    （1）除本部分另有约定的品种外，来回所上市的有价证券（包括股票等）， 以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近 来回日后经济环境未发生枢纽变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽 事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了 枢纽变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考肖似投资品种 的现行市价及枢纽变化因素，调整最近来回市价，详情公允价钱；    （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；    （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；    （4）来回所上市来回的可治愈债券以逐日收盘价动作估值全价；    （5）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值本领详情公允价值。 来回所市集挂牌转让的资产支执证券，采取估值本领详情公允价值。    （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；    （2）初度公诱导行未上市的股票、债券，采取估值本领详情公允价值，在 估值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；    （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公诱导行股票、 初度公诱导行股票时公司鼓吹公诱导售股份、通过大量来回取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等通顺受限股票，按监 管机构或行业协会联系规定详情公允价值；    （4）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，搪塞市集报价进行调整以阐发估值日的 公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，应采取估值本领详情 其公允价值。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在剖析互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 遴选的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 的汇率为基准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中间价。 机制波及的境酬酢易场所所在地的法律法例规定应缴纳的各项税金，本基金将按 权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金履行交征税 金与估算的应交税金有互异的，基金将在关系税金调整日或履行支付日进行相应 的估值调整。 按国度最新规定估值。    如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的规定或者未能充分真贵基金份额执有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商责罚。    根据联系法律法例，基金净值信息筹画和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职责， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书 因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分议论后，仍 无法达成一致的概念，按照基金管理东谈主对基金净值信息的筹画结果对外予以公布。    五、 估值范例 额数目筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 牺牲由基金财产承担。基金管理东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整 机制。法律法例、监管机构、基金合同另有规定的，从其规定。    基金管理东谈主于每个估值日的次一个工作日内筹画该估值日的基金资产净值 及种种基金份额净值，并按规定公告。 值。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理东谈主 对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复 核无误后，由基金管理东谈主按规定对外公布。    六、 估值过失的处理    基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值过失时，视为该类基金份额净值过失。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的罪戾形成估值过失，导致其他当事东谈主遭受牺牲的，罪戾 的职责东谈主应当对由于该估值过失遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直牺牲按下 述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿职责。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数 据筹画差错、系统故障差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成牺牲机，估值过失职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主形成牺牲的，由估 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 值过失职责方对径直牺牲承担补偿职责；若估值过失职责方还是积极协调，何况 有协助义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失职责方搪塞更正的情况向联系当事东谈主进行阐发，确保估值过失已得 到更正。    （2）估值过失的职责方春联系当事东谈主的径直牺牲负责，不合波折牺牲负责， 何况仅对估值过失的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值过失而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值过失职责方仍搪塞估值过失负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益牺牲（“受损方”），则估值过失 职责方应补偿受损方的牺牲，并在其支付的补偿金额的畛域内对取得不当得利的 当事东谈主享有要求委派不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主还是将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿额加上还是取得的不 当得利返还的总和跨越其履行牺牲的差额部分支付给估值过失职责方。    （4）估值过失调整采取尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。    估值过失被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值过失发生 的原因详情估值过失的职责方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的牺牲 进行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的职责方进行 更正和补偿牺牲；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向联系当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值筹画出现过失时，基金管理东谈主应当立即予以纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施驻防牺牲进一步扩大。    （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）当基金份额净值筹画差错给基金和基金份额执有东谈主形成牺牲需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的职责，经阐发 后按以下条件进行补偿：    ①本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分议论后，尚不可达成一致时，按基金管理东谈主的建议执 行，由此给基金份额执有东谈主和基金财产形成的牺牲，由基金管理东谈主负责赔付。    ②若基金管理东谈主筹画的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐发后公告，由此 给基金份额执有东谈主形成牺牲的，应根据法律法例的规定对投资者或基金支付补偿 金，就履行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪戾 进度各自承担相应的职责。    ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的筹画结果，天然屡次再行计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管理东谈主的筹画结果对外公布，由此给基金份额执有东谈主和基金形成的牺牲，由基 金管理东谈主负责赔付。    ④由于基金管理东谈主提供的信息过失（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值筹画过失而引起的基金份额执有东谈主和基金财产的牺牲，由 基金管理东谈主负责赔付。    （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业有通行作念法，基金管理东谈主与基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利益 的原则进行协商。    七、 暂停估值的情形 暂停营业时； 的情形； 商阐发后，基金管理东谈主应当暂停估值； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    八、 基金净值的阐发    基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东谈主负责筹画，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于每个估值日的次一个工作日内筹画该估值日的基金资 产净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复 核阐发后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按规定予以公布。    九、 特殊情形的处理 差不动作基金资产估值过失处理； 发送的数据过失等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主虽 然还是采取必要、稳当、合理的措施进行检验，但未能发现该过失的，由此形成 的基金资产估值过失，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当积极采取必要的措施收缩或摒除由此形成的影响。    十、 实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书              第十三部分      基金的收益与分配    一、 基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、 基金可供分配利润    基金可供分配利润指抵制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已竣事收益的孰低数。    三、 基金收益分配原则 红；若基金合同收效活气 3 个月，本基金可不进行收益分配； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分配方式是现金分成； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不可低于面值； 份额不收取销售服务费，E 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的 可供分配利润将有所不同； 所取得份额的执有期限，按原份额的执有期限筹画，即红利再投资所得份额与原 份额最短执有期到期日不异；    在征服法律法例和监管部门的规定，且对基金份额执有东谈主利益无履行性不利 影响的前提下，基金管理东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行适 当范例后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额执有东谈主 大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。    本基金每次收益分配比例详见届时基金管理东谈主发布的公告。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书    四、 收益分配决策    基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。    五、 收益分配决策的详情、公告与实施    本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 透露办法》的联系规定在规定媒介公告。    六、 基金收益分配中发生的用度    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额执有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的筹画方法，依照《业务功令》实行。    七、 实施侧袋机制期间的收益分配    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规定。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书              第十四部分      基金的用度与税收    一、 与基金运作联系的用度    （一） 基金用度的种类 财产中列支的除外；    （二） 基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式    本基金对基金财产中执有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取管理 费。本基金的管理费按前一日除基金管理东谈主管理的基金外的基金资产净值的    H＝E×1.00%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金管理费    E 为前一日的基金资产净值减去执有基金管理东谈主管理的基金净值    基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书 等，支付日历顺延。    本基金对基金财产中执有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日除基金托管东谈主托管的基金外的基金资产净值的    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值减去执有基金托管东谈主托管的基金净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，E 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.80%。本基金 E 类基金份额的销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份 额执有东谈主服务。    销售服务费按前一日 E 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率计提。计 算方法如下：    H＝E×0.80%÷当年天数    H 为 E 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 E 类基金份额前一日基金资产净值    基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主 与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于 次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可 抗力等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据联系法例及相应条约 规定，按用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三） 基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF 除外）， 应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法例、基金招募说 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    （三） 不列入基金用度的形势    下列用度不列入基金用度： 基金财产的牺牲； 目。    二、 与基金销售联系的用度    基金申购费的费率水平、筹画公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分、基金份额的申购与赎回”相应部分。    基金赎回费的费率水平、筹画公式、收取方式和使用方式参见本招募说明书 “第八部分、基金份额的申购与赎回”相应部分。    三、 基金税收    本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规定代扣代缴。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书              第十五部分      基金的司帐与审计    一、 基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 透露； 司帐核算，按照联系规定编制基金司帐报表； 并以书面方式阐发。    二、 基金的年度审计 共和国证券法》规定的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息透露办法》的联系规定在规定媒介公告。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书               第十六部分      基金的信息透露    一、 本基金的信息透露应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息透露办 法》、《流动性风险管理规定》、基金合同偏执他联系规定。关系法律法例关 于信息透露的透露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其 最新规定。    二、 信息透露义务东谈主    本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主偏执日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规 定的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。    本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的规定透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会规定时刻内，将应予透露的基金信 息通过稳当中国证监会规定条件的寰宇性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息透露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介透露，并保证 基金投资者简略按照基金合同约定的时刻和方式查阅或者复制公开透露的信息 府上。    三、 本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列步履： 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书    四、 本基金公开透露的信息应采取华文文本。同期采取外文文本的，基金 信息透露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。    本基金公开透露的信息采取阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。    五、 公开透露的基金信息    公开透露的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管条约、基金家具府上纲领 执有东谈主大会召开的功令及具体范例，说明基金家具的本性等波及基金投资者枢纽 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主服务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生 枢纽变更的，基金管理东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 基金远离运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。基金合同收效后，基金家具府上纲领的信息发生枢纽变更的， 基金管理东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具府上纲领，并登载在规定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具府上纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管理东谈主不再更新基金家具府上概 要。    基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登载在 规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具府上纲领、基金 合同和基金托管条约登载在规定网站上，并将基金家具府上纲领登载在基金销售 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管条约登载在规 定网站上。    （二）基金份额发售公告    基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规定媒介上。    （三）基金合同收效公告    基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在规定媒介上登载基金 合同收效公告。    （四）基金净值信息    基金合同收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至 少每周在规定网站透露一次种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。    在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日 的次二个工作日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点透露通达日的各 类基金份额净值和种种基金份额累计净值。    基金管理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次二个工作日，在规定网站 透露半年度和年度临了一日的种种基金份额净值和种种基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的筹画方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。    （六）基金如期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈    基金管理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年 度敷陈登载在规定网站上，并将年度敷陈提醒性公告登载在规定报刊上。基金年 度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过稳当《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师 事务所审计。    基金管理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将 中期敷陈登载在规定网站上，并将中期敷陈提醒性公告登载在规定报刊上。    基金管理东谈主应当在季度末端之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度敷陈， 将季度敷陈登载在规定网站上，并将季度敷陈提醒性公告登载在规定报刊上。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书    基金合同收效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期报 告或者年度敷陈。    如敷陈期内出现单一投资者执有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期敷陈“影响投资者决 策的其他紧迫信息”项下透露该投资者的类别、敷陈期末执有份额及占比、敷陈 期内执有份额变化情况及本基金的稀薄风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    基金管理东谈主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中透露基金组结伙产情况偏执 流动性风险分析等。    （七）临时敷陈    本基金发生枢纽事件，联系信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时敷陈书， 并登载在规定报刊和规定网站上。    前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生枢纽影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之 三十； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书 枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系步履受到枢纽行政处罚、刑事处罚； 履行抵制东谈主或者与其有枢纽利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他枢纽关联来回事项，中国证监会另有规定的情形除外； 方式和费率发生变更； 现远离事由发布提醒性公告； 格产生枢纽影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。    （八）深刻公告    在基金合同存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集闲雅传的音信可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执 有东谈主权益的，关系信息透露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开深刻。    （九）算帐敷陈 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    基金合同远离的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在规定网站上， 并将算帐敷陈提醒性公告登载在规定报刊上。    （十）基金份额执有东谈主大会决议    基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并予以公告。    （十一）实施侧袋机制期间的信息透露    本基金实施侧袋机制的，关系信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规定进行信息透露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。    （十二）中国证监会规定的其他信息    基金管理东谈主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募说明书（更 新）等文献中透露所执基金的以下关系情况，包括（1）投资政策、执仓情况、 损益情况、净值透露时刻等。（2）来回及执有基金产生的用度，包括申购费、 赎回费、销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明筹画方法并举 例说明。（3）本基金执有的基金发生的枢纽影响事件，如治愈运作方式、与其 他基金合并、远离基金合同以及召开基金份额执有东谈主大会等。（4）本基金投资 于基金管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况。    基金管理东谈主应在基金年度敷陈及中期敷陈中透露其执有的资产支执证券总 额、资产支执证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内统统的资产支执证券明细。    基金管理东谈主应在基金季度敷陈中透露其执有的资产支执证券总额、资产支执 证券市值占基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支执证券明细。    基金管理东谈主应在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等如期敷陈和招募说明书（更 新）等文献中透露参与港股通来回的关系情况。    （十三）当关系法律法例对于上述信息透露的规定发生变化时，基金管理东谈主 将按最新规定进行信息透露。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    六、 信息透露事务管理    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定专门部门及 高等管理东谈主员负责管理信息透露事务。    基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当稳当中国证监会关系基金信息 透露内容与表情准则等法例的规定。    基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期敷陈、更新的招募说明书、基金家具府上纲领、基金算帐敷陈等公开披 露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或者电子阐发。    基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中遴荐一家报刊透露本基金的信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完好、实时。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他人人媒介透露信息，然则其他人人媒介不得早于规定媒介透露信息，何况 在不同媒介上透露归拢信息的内容应当一致。    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金往常投资操作的前提下，自主普及信息透露服务的质料。具体要求应当稳当中 国证监会及自律功令的关系规定。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不 得从基金财产中列支。    为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计敷陈、法律概念书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将关系档案至少保存到基金合同远离后 10 年。    七、 暂停或延伸信息透露的情形    当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸透露基金关系信 息： 暂停来回时； 无法进行信息透露时； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 的情形； 商阐发后暂停估值的；    八、 信息透露文献的存放与查阅    照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）           招募说明书                 第十七部分          侧袋机制    一、 侧袋机制的实施条件    当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大抵制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事 务所概念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘稳当《中 华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并透露专项审计概念。    二、 实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐发相应侧袋账户基金份额执有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户 的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回请求跨越前一通达 日主袋账户总份额的 10%认定。    三、 实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主筹画各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需商量主袋账户资产。    基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。    基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书    四、 实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估 值并透露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应稳当《企业司帐准则》的关系要求。    五、 实施侧袋账户期间的基金用度 为基数计提。 后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。    六、 侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、收复来回等方式收复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额执有东谈主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金管理东谈主应实时遴聘稳当 《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并透露专项审计概念。    七、 侧袋机制的信息透露    在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生枢纽影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。    基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息透露”部分规定的基金净值信息 透露方式和频率透露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停透露侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金如期敷陈中透露敷陈期内侧袋账 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书 户关系信息，基金如期敷陈中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度敷陈进行审计时，搪塞敷陈期内基金侧袋机制运行关系的会 计核算和年度敷陈透露等发表审计概念。    八、 本部分对于侧袋机制的关系规定，但凡径直援用法律法例或监管功令 的部分，如将来法律法例或监管功令修改导致关系内容被取消或变更的，或将 来法律法例或监管功令针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理东谈主经与 基金托管东谈主协商一致并履行稳当范例后，可径直对本部安分容进行修改和调整， 无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）           招募说明书                 第十八部分          风险揭示    一、 投资于本基金的主要风险    （一）稀薄风险 开召募的基金份额的资产占基金资产的比例不低于 80%；其中，股票、存托凭证、 股票型基金、偏股搀和型基金等权益类资产投资臆测占基金资产的比例为 在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市集环境或基金管理东谈主对市集所处 的经济周期和产业周期的判断不及等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例 偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估 具有一定的主不雅性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不祥情味的风险。被 投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理和基金管理东谈主自身经 营气象等因素的影响。因此，本基金举座表现可能在特定时期内低于其他基金。 本基金坚执价值和永恒投资理念，青睐基金投资风险的严防，然则基于投资畛域 的规定，本基金无法十足躲闪基金市集、股票市集和债券市集的下降风险。    另外，本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申 购本基金基金管理东谈主自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按影相 关法例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度）、销售服 务费等）外，还须承担本基金自己的管理费、托管费（其中不收取基金财产中执 有本基金管理东谈主管理的其他基金部分的管理费、本基金托管东谈主托管的其他基金部 分的托管费）、销售服务费，因此，本基金最终获取的禀报与径直投资于其他基 金获取的禀报存在互异。 股通标的股票市集和债券市集的变化均会影响到基金事迹表现，基金净值表现因 此可能受到影响。本基金管理东谈主将阐扬专科研究优势，加强对市集、证券基本面 的深入研究，执续优化组合配置，以抵制特定风险。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书    本基金可投资资产支执证券，资产支执证券在国内市集尚处发展初期，具有 低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。资产支执证券的投资与基金 资产密切关系，因此会受到特定原始权益东谈主停业风险及现金流预计风险等的影响； 当本基金投资的资产支执证券信用评级发生变化时，本基金将需要面对临时调整 执仓的风险；此外当资产支执证券关系的刊行东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主等出 现违法背信时，本基金将面对无法收取投资收益以致牺牲本金的风险。 投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这 些限制因素的变化可能对本基金干涉或退出当地市集形成热闹，从而对投资收益 以及往常的申购赎回产生径直或波折的影响。 港股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险：    ①香港市集实行 T+0 反转来回，且证券来回价钱并无涨跌幅落魄限的规定， 因此逐日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波 动；    ②惟有内地和香港两地均为来回日且简略满足结算安排的来回日才为港股 通来回日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可往常来回，港股不可实时 卖出，可能带来一定的流动性风险；    ③香港出现台风、玄色暴雨或者香港联合来回所（以下简称“联交所”）规 定的其他情形时，联交所将可能停市，本基金将面对在停市期间无法进行港股通 来回的风险；出现内地证券来回服务公司认定的来回特别情况时，内地证券来回 服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，本基金将面对在暂停服务期 间无法进行港股通来回的风险。    ④本基金因港股通标的股票权益分配、治愈、上市公司被收购等情形或者异 常情况，所取得的港股通标的股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出， 但不得买入，证券来回所另有规定的除外；因港股通标的股票权益分配或者治愈 等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出， 但不得行权；因港股通标的股票权益分配、治愈或者上市公司被收购等所取得的 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）    招募说明书 非联交所上市证券，不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出。    ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意 愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早末端；投票没 有权益登记日的，以投票截止日的执有动作筹画基准；投票数目超出执罕有量的， 按照比例分配执有基数。    ⑥汇率风险。本基金可投资港股通标的股票，在来回时刻内提交订单依据的 港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不即是最完毕算汇率。港股通来回日日终， 中国证券登记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每 笔来回，详情来回履行适用的结算汇率。故本基金投资港股通标的股票还面对汇 率风险，汇率波动可能对基金的投资收益形成影响。    ⑦港股通逐日额度限制。港股通业求实施逐日额度限制。在联交所开市前时 段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所执续交 易时段或收市竞价来回时段，港股通当日额度使用完毕的，当日本基金将面对不 能通过港股通进行买入来回的风险。 基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。    本基金投资存托凭证在承担境内上市来回股票投资的共同风险外，还将承担 与存托凭证、翻新企业刊行、境外刊行东谈主以及来回机制关系的稀薄风险，具体包 括但不限于以下风险：    （1）与存托凭证关系的风险 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证执有东谈主履行享有的权益与境外基础证券 执有东谈主的权益天然基本终点，但并不可等同于径直执有境外基础证券。 存托条约，成为存托条约确当事东谈主。存托条约可能通过红筹公司和存托东谈主商议等 方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托条约作出额外修 改。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 鼓吹身份径直利用鼓吹权利；本基金仅能根据存托条约的约定，通过存托东谈主享有 并利用分成、投票等权利。 但不限于存托凭证与基础证券治愈比例发生调整、红筹公司和存托东谈主可能对存托 条约作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能 仅以预先文告的方式，即对本基金收效。本基金可能无法对此利用表决权。 法冻结、强制实行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。 基础证券，本基金执有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开来回或者转让， 存托东谈主无法不时按照存托条约的约定为本基金提供相应服务等风险。    （2）与翻新企业刊行关系的风险    翻新企业证券初度公诱导行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高 于公司在境外其他市集公诱导行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市集 来回价钱。    （3）与境外刊行东谈主关系的风险 用境外注册地公司法等法律法例的规定；还是在境外上市的，还需要征服境外上 市地关系功令。投资者权利偏执利用可能与境内市集存在一定互异。此外，境内 鼓吹和境内存托凭证执有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓吹等执有，境内投资者可能无法履行 参与公司枢纽事务的决策。 但境内投资者无法径直动作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据 当地法律轨制拿起证券诉讼。    （4）与来回机制关系的风险 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书 存托凭证可能出当今一个市集往常来回而在另一个市集实施停牌等气象。 研究敷陈不雅点、境表里来回机制互异、特别来回情形、作念空机制等出现较大波动， 可能对境内证券价钱产生影响。 股票可能更动至境内市集上市来回，或者公司实施配股、非公诱导行、回购等行 为，从而增多或者减少境内市集的股票或者存托凭证通顺数目，可能引起来回价 格波动。    本基金执有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许治愈为公司在境外刊行的 不异类别的股票或者存托凭证；本基金执有境内刊行的存托凭证，暂不允许治愈 为境外基础证券。    基金合同收效后，一语气 50 个工作日出现基金份额执有东谈主数目活气 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同远离，不需召开基金份额执有 东谈主大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。    基金合同收效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别筹画 3 个月的 最短执有期，对于收益分配方式为红利再投资的基金份额，每份基金份额红利再 投资所取得份额的执有期限，按原份额的执有期限筹画，即与原份额最短执有期 到期日不异。投资者执有的基金份额自最短执有期到期日的下一个工作日起，方 可请求办理赎回业务。因此基金份额执有东谈主面对在最短执有期内不可赎回基金份 额的风险。    （二）市集风险    市集风险是指证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资心境和来回轨制 等种种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不祥情味。市集风险主要包括：    因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于公开召募的基金份额、债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。    金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利廉明接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于公开召募的基 金份额、债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。    上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务气象、市集出路、 行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者简略用于分配的利润减少，使基 金投资收益下降。天然基金不错通过投资种种化来分布这种非系统风险，但不可 十足躲闪。    主若是指债务东谈主的背信风险，若债务东谈主经营不善，资不抵债，债权东谈主可能会 牺牲掉大部分的投资，这主要体当今企业债中。    基金的利润将主要通过现金表情来分配，而现金可能因为通货彭胀的影响而 导致购买力下降，从而使基金的履行收益下降。    债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行迁移联系的风险，单一的久期 目的并不可充分响应这一风险的存在。    再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 与利率上涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当 利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得 比之前较少的收益率。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书    波动性风险主要存在于可治愈债券的投资中，具体表现为可治愈债券的价钱 受到其相对应股票价钱波动的影响，同期可治愈债券还有信用风险与转股风险。 转股风险指相对应股票价钱跌破转股价，不可取得转股收益，从而无法弥补当初 付出的转股期权价值。    （三）流动性风险    （1）投资市集的流动性风险    本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额、国 内照章刊行上市的股票、存托凭证、港股通标的股票、债券、资产支执证券、债 券回购、同行存单、银行入款等投资品种，投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额的资产占基金资产的比例不低于 80%；其中，股票、存托 凭证、股票型基金、偏股搀和型基金等权益类资产投资臆测占基金资产的比例为 资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%。上述资产均在范例的来回场 所、运作时刻长，市集透明度较高，运作方式范例，历史流动性气象邃密，往常 情况下简略实时满足基金变现需求，保证基金按时搪塞赎回要求。顶点市集情况 下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按 时收到赎回款项。根据过往训导统计，绝大部分时刻上述资产流动性充裕，流动 性风险可控，当际遇顶点市集情况时，基金管理东谈主会按照基金合同及关系法律法 规要求，实时启动流动性风险搪塞措施，保护基金投资者的正当权益。    （2）投资行业的流动性风险    基金投资方面，本基金采取定量分析和定性分析相诱惑的方式，一方面通过 严格的量化功令筛选有潜在投资价值的标的纳入研究畛域，另一方面诱惑所选基 金的基金管理东谈主的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度筛选 出中永恒事迹自由的优秀基金。    股票投资方面，本基金珍视抵制股票市集下降风险，发愤共享股票市集成长 收益。本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则，通过遴荐具有高安全边 际的股票，保证组合的收益性；通过分布投资、组合投资，裁汰个股风险与鸠合 性风险。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    债券投资方面，本基金将采取久期抵制下的主动性投资策略，主要包括：久 期抵制、期限结构配置、市集治愈、相对价值判断和信用风险评估等管理妙技。 在严格抵制举座资产风险的基础上，根据对宏不雅经济发展气象、金融市集运行特 点等因素的分析详情组合举座框架；对债券市集、收益率弧线以及种种债券品种 价钱的变化进行预计，相机行事、积极调整。    因此本基金在投资运作过程中的行业配置较为纯真，在综合商量宏不雅因素及 行业基本面的前提下进行配置，行业分布度较高，受到单一行业流动性风险的影 响较小。    （3）投资资产的流动性风险    本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁汰基金的流动性 风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越基金资产净值的 资产净值的 10%。    本基金为通达式基金，本基金为保执较高的组合流动性，浅薄投资东谈主安排投 资，在征服本基金联系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的 投资品种，严防流动性风险，满足流动性的需求。同期，诱惑市集流动性特色， 本基金将提前合理安排组合流动性，统筹商量投资者申购赎回特征和客户大额资 金流向特征，以详情本基金在不同投资品种的配置比例，确保流动性充裕。    投资东谈主最短执有期届满后，在通达日办理基金份额的申购和赎回。为切实保 护存量基金份额执有东谈主的正当权益，罢黜基金份额执有东谈主利益优先原则，本基金 管理东谈主将合理抵制基金份额执有东谈主鸠合度，审慎阐发申购赎回业务请求，包括但 不限于：    （1）当接受申购请求对存量基金份额执有东谈主利益组成潜在枢纽不利影响时， 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。    （2）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公谈性。    （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 价钱且采取估值本领仍导致公允价值存在枢纽不祥情味时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。    具体措施详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。    当本基金出现多数赎回情形时，本基金管理东谈主经里面决策，并与基金托管东谈主 协商一致后，将运用多种流动性风险管理器具对赎回请求进行适度调整，以搪塞 流动性风险，保护基金份额执有东谈主的利益，包括但不限于：    （1）部分脱期赎回；    （2）若基金发生多数赎回，在出现单个基金份额执有东谈主跨越前一通达日基 金总份额 10%的赎回请求（“大额赎回请求东谈主”）情形下，基金管理东谈主不错对大 额赎回请求东谈主的赎回请求脱期办理，即按照保护其他赎回请求东谈主（“小额赎回申 请东谈主”）利益的原则，基金管理东谈主不错优先阐发小额赎回请求东谈主的赎回请求；    （3）暂停赎回；    （4）减慢支付赎回款项；    （5）中国证监会招供的其他措施。    具体措施详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”。    在市集大幅波动、流动性缺少等顶点情况下发生无法搪塞基金份额执有东谈主巨 额赎回的情形时，基金管理东谈主将以保障基金份额执有东谈主正当权益为前提，按照法 律法例、基金合同等规定，考取脱期办理多数赎回请求、暂停接受赎回请求、延 缓支付赎回款项、暂停估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险管理器具作 为辅助措施。    多数赎回情形下实施减慢支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投 资者脱期办理部分赎回请求的情形及范例详见招募说明书第八部分第十一条的 关系约定。当实施减慢支付部分赎回款项的措施时，请求赎回的基金份额执有东谈主 不可如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产生影响外，也将牺牲延伸款项部 分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回请求的 措施时，该赎回比例过高的基金份额执有东谈主将无法全额阐发赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值的影响。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    实施暂停接受赎回请求或减慢支付赎回款项的情形及范例详见招募说明书 第八部分第十条的关系约定。若实施暂停接受赎回请求，投资者一方面不可赎回 基金份额，可能影响自身的流动性，另一方面将承担额外的市集波动对基金净值 的影响；若实施减慢支付赎回款项，投资者不可如期取得全额赎回款，除了对投 资者流动性产生影响外，也将牺牲延伸款项部分的再投资收益。    暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一部分第七条的关系约定。若实施 暂停基金估值，基金管理东谈主会采取减慢支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申 请的措施，对投资者产生的风险如前所述。    当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错对本基金的估值采取摆 动订价机制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击 成本通过调整基金的估值和单元净值的方式传导给大额申购和赎回执有东谈主，以保 护其他执有东谈主的利益。    在实施舞动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上涨， 对申购的投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下降，对赎回 的执有东谈主产生不利影响。    实施侧袋机制的情形详见招募说明书第十六部分的关系约定。    对于种种流动性风险管理器具的使用，基金管理东谈主将对风险进行监测和评估， 使用前与基金托管东谈主协商一致。在履走时用种种流动性风险管理器具时，投资者 的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相应影响，亦有可能承担更高的申购、赎 回成本。基金管理东谈主将依照法律法例、基金合同等规定进行操作，保障基金份额 执有东谈主的正当权益。    投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，在意了解本基金侧袋机制 的情形及范例。    侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，目的在于有 效结巴并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手透露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和治愈，仅主袋账户份额往常通达赎回，因此启用 侧袋机制时执有基金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不确 定性，最终变现价钱也具有不祥情味何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额执有东谈主可能因此面对牺牲。    实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期敷陈中透露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。    基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金管理东谈主筹画各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 商量主袋账户资产，并根据关系规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资牺牲处理，因此本基金透露的事迹目的不可响应特定资产的真不二价值 及变化情况。    （四）操作风险    关系当事东谈主在业务各才略操作过程中，因里面抵制存在劣势或者东谈主为因素造 成操作过失或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法来回、司帐部门欺骗、 来回过失、IT 系统故障等风险。    （五）管理风险 因素会影响其对关系信息和经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益 水平。 器具，基金可能会面对一些特殊的风险。    （六）合规性风险 违抗基金合同联系规定的风险。 完善而产生的风险。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不 一致的风险    本基金基金合同、招募说明书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资标的与策略特色的详尽性表述；而本基金各销售 机构依据关系法律法例及里面评级圭臬，将基金家具按照风险由低到高标准进行 风险级别评定辩别，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、畛域更广，与 本基金法律文献中的风险收益特征或风险气象表述并无用然一致或存在对应关 系。    同期，不同销售机构因其采取的具体评价圭臬和方法的互异，对归拢家具风 险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金 履走时作情况等应时调整对本基金的风险评级。    敬请投资者洞悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与 家具风险之间的匹配训诲，并须实时暖和销售机构对于本基金风险评级的调整情 况，自主作出投资决策。    （八）其他风险 基金收益水平，从而带来风险。基金管理东谈主、基金托管东谈主、证券来回所、登记结 算机构和销售机构等可能因不可抗力无法往常工作，从而影响基金的各项业务按 往常时限完成，使投资东谈主和基金份额执有东谈主无法实时查询权益、进行日常来回以 致利益受损。 能因为本领系统的故障或者差错而影响来回的往常进行或者导致投资者的利益 受到影响。这种本领风险可能来自基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构、证券/ 期货来回所、证券/期货登记结算机构等等。 理东谈主自身径直抵制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额执有东谈主利益受 损。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    二、 声明 基金管理东谈主与基金销售机构都不保证其收益或本金安全。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）          招募说明书     第十九部分        基金合同的变更、远离与基金财产的算帐    一、 基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例规定 和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主答允后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效后两日内在规定媒介公告。    二、 基金合同的远离事由    有下列情形之一的，经履行关系范例后，基金合同应当远离： 基金托管东谈主联贯的； 低于 5000 万元情形的；    三、 基金财产的算帐 算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    （1）基金合同远离情形出当前，由基金财产算帐小组融合承袭基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作算帐敷陈；    （5）遴聘司帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐 敷陈出具法律概念书；    （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分配。 而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    四、 算帐用度    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。    五、 基金财产算帐剩余资产的分配    依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。    六、 基金财产算帐的公告    算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后， 由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产清 算敷陈报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财 产算帐小组应当将算帐敷陈登载在规定网站上，并将算帐敷陈提醒性公告登载在 规定报刊上。    七、 基金财产算帐账册及文献的保存    基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 规定的期限。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书             第二十部分      基金合同的内容纲领    一、 基金份额执有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利与义务    基金投资者执有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主动作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    除法律法例另有规定或基金合同另有约定外，归拢类别每份基金份额具有同 等的正当权益。    （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他联系规定，基金份额执有东谈主的 权利包括但不限于： 议事项利用表决权； 拿告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他联系规定，基金份额执有东谈主的 义务包括但不限于： 文献； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 任；    （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他联系规定，基金管理东谈主的权利 包括但不限于： 财产； 他用度； 了基金合同及国度联系法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必 要措施保护基金投资者的利益； 取得基金合同规定的用度； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书 的权利，基金合同另有约定的除外； 利用因基金财产投资于证券所产生的权利； 施其他法律步履； 服务的外部机构； 回、治愈、非来回过户、如期定额投资、收益分配等业务功令；    （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他联系规定，基金管理东谈主的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互颓败，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产； 法稳当基金合同等法律文献的规定，按联系规定筹画并公告基金净值信息，详情 基金份额申购、赎回的价钱； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 义务； 基金合同偏执他联系规定另有规定外，在基金信息公开透露前应予隐讳，不向他 东谈主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人要求提供的情况除外； 基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 府上，保存期限不少于法律法例的规定； 证投资者简略按照基金合同规定的时刻和方式，随时查阅到与基金联系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件； 现和分配； 文告基金托管东谈主； 应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 东谈主违抗基金合同形成基金财产牺牲机，基金管理东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 事务的步履承担职责； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书 法律步履； 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基 金召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；    （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他联系规定，基金托管东谈主的权利 包括但不限于： 产； 他用度； 同及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成枢纽牺牲的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券来回资金算帐；    （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他联系规定，基金托管东谈主的义务 包括但不限于： 格的熟习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 金财产相互颓败；对所托管的不同的基金分别建树账户，颓败核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册纪录等方面相互颓败； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产； 合同的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜； 外，在基金信息公开透露前予以隐讳，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专 业参谋人要求提供的情况除外； 份额申购、赎回价钱； 基金管理东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管 理东谈主有未实行基金合同规定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取了稳当的措 施； 不少于法律法例的规定； 回款项； 或配合基金管理东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 配； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书 银行业监督管理机构，并文告基金管理东谈主； 因其退任而免除； 金管理东谈主因违抗基金合同形成基金财产牺牲机，应为基金份额执有东谈主利益向基金 管理东谈主追偿；    二、 基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的范例和功令    基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规定或基金合同另 有约定外，基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额执有东谈主大会不设日常机构。若将来本基金份额执有东谈主大会成立日 常机构，则按照届时有用的法律法例的规定实行。    （1）除法律法例、监管机构或基金合同另有规定的，当出现或需要决定下 列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会： 执有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同）就归拢事项书面要 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书 求召开基金份额执有东谈主大会； 大会的事项。    （2）在法律法例规定和基金合同约定的畛域内且对基金份额执有东谈主利益无 履行性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额执有东谈主大会： 费方式； 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生枢纽变化； 调整或修改《业务功令》，包括但不限于联系基金认购、申购、赎回、治愈、基 金来回、非来回过户、转托管等内容；    （1）除法律法例规定或基金合同另有约定外，基金份额执有东谈主大会由基金 管理东谈主召集。    （2）基金管理东谈主未按规定召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。    （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额执有东谈主大会的，应当向基金管理 东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就归拢事项书面要 求召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额 执有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额执有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金 份额执有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开，并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主就归拢事项要求召 开基金份额执有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或臆测代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁绝、搅扰。    （6）基金份额执有东谈主会议的召集东谈主负责遴荐详情开会时刻、地点、方式和 权益登记日。    （1）召开基金份额执有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规定媒介 公告。基金份额执有东谈主大领略知应至少载明以下内容： 有用期限等）、投递时刻和地点；    （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中说明本次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄予的公证机关偏执 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 研究方式和研究东谈主、表决概念寄交的截止时刻和收取方式。    （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定地点对 表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理 东谈主到指定地点对表决概念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另 行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决概念的计票进行监督。基 金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决概念的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票效能。    基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。    （1）现场开会。由基金份额执有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄予阐述委 派代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 执有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场 开会同期稳当以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程： 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐述稳当法律法例、基金合同和 会议文告的规定，何况执有基金份额的凭证与基金管理东谈主执有的登记府上相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的 基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额执有东谈主将其对表决事项的投票以书 面表情或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址。 通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。    在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为有用： 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 关系提醒性公告； 为基金管理东谈主）到指定地点对表决概念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告规定的方式收取基金份额执有东谈主的表决概念；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通 知不参加收取表决概念的，不影响表决效能； 东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表决概念的基金份额执有东谈主所执 有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的 基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额执有东谈主大会。再行召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主径直出具表决概念或授权他东谈主代表出具表 决概念； 具表决概念的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决概念的代 理东谈主出具的寄予东谈主执有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予阐述稳当 法律法例、基金合同和会议文告的规定，并与基金登记机构纪录相符。    （3）在法律法例和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额执有东谈主亦可 采取其他书面或非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额执有东谈主大会并利用表决 权，具体方式在会议文告中列明。    （4）在会议召开方式上，本基金亦可采取其他非现场方式或者以现场方式 与非现场方式相诱惑的方式召开基金份额执有东谈主大会，会议范例比照现场开会和 通信方式开会的范例进行。基金份额执有东谈主不错采取书面、网罗、电话、短信或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文告中列明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的枢纽事项，如基金合同的枢纽修改、 决定远离基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 法例及基金合同规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额执有东谈主大 会议论的其他事项。    基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额执有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （2）议事范例    在现场开会的方式下，最先由大会主执东谈主按照下列第 7 条文矩范例详情和公 布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。 大会主执东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主执 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如果基金管理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和 代理东谈主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东谈主 动作该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效能。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份阐述文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。    在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证 机关监督下形成决议。    基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。    基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所执 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须 以特别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额执有东谈主或其代理东谈主所 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 执表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有规定或基金合同另有约定外，治愈基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金 托管东谈主、远离基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。    基金份额执有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。    采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭据阐述，不然提交 稳当会议文告中规定的阐发投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，形态 稳当会议文告规定的表决概念视为有用表决，表决概念依稀不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决概念的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。    基金份额执有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    在稳当上述功令的前提下，具体功令以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大领略 知为准。    （1）现场开会 应当在会议开动后晓喻在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额执有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议开动后 晓喻在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表担任监票东谈主。 基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。 公布计票结果。 不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行 盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主执东谈主应当就地公布再行盘货结 果。 会的，不影响计票的效能。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决概念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额执有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采取 通信方式进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当实行收效的基金份额执有东谈主 大会的决议。收效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。    若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主 和侧袋份额执有东谈主分别执有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若关系 基金份额执有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主 执有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的执有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额执有东谈主动作该次基金份额执有东谈主大会 的主执东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，归拢类别内的每 份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表 决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东谈主大会的关系规定以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规定的适用本部分的关系规定。 现代表其基金份额执有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所执有基金的基金份 额执有东谈主大会，并在罢黜本基金基金份额执有东谈主利益优先原则的前提下利用关系 投票权利，无需预先召开本基金的基金份额执有东谈主大会。基金管理东谈主需将表决意 见预先征求基金托管东谈主的概念，并将表决概念在如期敷陈中予以透露。投资者执 有本基金基金份额的步履即视为答允本基金管理东谈主径直参与本基金执有的基金 的基金份额执有东谈主大会并利用关系投票权利。法律法例或监管部门另有规定的从 其规定。 条件等规定，但凡径直援用法律法例或监管功令的部分，如将来法律法例或监管 功令修改导致关系内容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提 前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东谈主大会 审议。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）          招募说明书    三、 基金合同变更和远离的事由、范例以及基金财产算帐方式    （1）变更基金合同波及法律法例规定或本基金合同约定应经基金份额执有 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例 规定和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主答允后变更并公告，并报中国证监会备案。    （2）对于基金合同变更的基金份额执有东谈主大会决议自收效后方可实行，自 决议收效后两日内在规定媒介公告。    有下列情形之一的，经履行关系范例后，基金合同应当远离： 基金托管东谈主联贯的； 低于 5000 万元情形的；    （1）基金财产算帐小组：自出现基金合同远离事由之日起 30 个工作日内成 立算帐小组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金算帐。    （2）基金财产算帐小组组成：基金财产算帐小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、稳当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。    （3）基金财产算帐小组职责：基金财产算帐小组负责基金财产的维持、清 理、估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。    （4）基金财产算帐范例： 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 告出具法律概念书；    （5）基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所执证券的流动性受到限 制而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。    算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的统统合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产算帐的分配决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金 份额比例进行分配。    算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律概念书后， 由基金财产算帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产清 算敷陈报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财 产算帐小组应当将算帐敷陈登载在规定网站上，并将算帐敷陈提醒性公告登载在 规定报刊上。    基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 规定的期限。    四、 争议责罚方式    各方当事东谈主答允，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如经 友好协商未能责罚的，均应提交深圳国际仲裁院，按照请求仲裁时该会届时有用 的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，并对各方当事东谈主 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 具有拘谨力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。    争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，不时古道、勤 勉、尽责地履行基金合同规定的义务，真贵基金份额执有东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门 特别行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。    五、 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公场所和营业场所查阅。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）              招募说明书            第二十一部分          基金托管条约的内容纲领     一、 基金托管条约当事东谈主     （一）基金管理东谈主（也可称资产管理东谈主）     称号：富国基金管理有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30 层     办公地址：中国（上海）目田贸易试验区世纪大路 1196 号世纪汇办公楼二座     邮政编码：200122     法定代表东谈主：裴长江     成立地间：1999 年 4 月 13 日     批准诞祈望关：中国证券监督管理委员会     批准诞生文号：证监基金字【1999】11 号     组织表情：有限职责公司     注册成本：5.2 亿元东谈主民币     存续期间：执续经营     经营畛域：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理。     （二）基金托管东谈主（也可称资产托管东谈主）     称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)     住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦     邮政编码：518040     法定代表东谈主：缪建民     成立地间：1987 年 4 月 8 日     基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号     组织表情：股份有限公司     注册成本：东谈主民币 252.20 亿元 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                  招募说明书    存续期间：执续经营    二、 基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查    （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的规定以及《基金合同》的约定，对基 金投资畛域、投资比例、投资限制、关联方来回等进行监督。    本基金的投资畛域包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额 （包括商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF，下同）偏执他经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金，不包括 QDII 基金和香港互认基金），国内照章 公诱导行上市来回的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的 股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、金融债、 企业债、公司债、政府支执债券、政府支执机构债、次级债、可治愈债券、分离 来回可转债、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期融资券）、可交换债 券）、资产支执证券、债券回购、银行入款（包括如期入款、条约入款、文告存 款等）、同行存单以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但 须稳当中国证监会的关系规定）。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，不错将其纳入投资畛域。    基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金份额的资产占基金资产的比例不低于 80%；其中，股票、存托凭证、 股 票 型 基 金 、 偏股 混 合 型基金 等权 益类 资产 投 资 臆测 占基金 资产 的比 例 为 资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0%-50%。本基金应当保执不低于基金 资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。其中，计入上述权益类资产的偏股搀和型基 金需稳当下列两个条件之一：    （1）基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产 60%的搀和 型基金；    （2）根据基金透露的如期敷陈，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）          招募说明书 产占基金资产比例均不低于 60%的搀和型基金。    如果法律法例对该比例要求有变更的，在履行稳当范例后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会作念相应调整。    基金的投资组合应罢黜以下限制：    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的资 产占基金资产的比例不低于 80%，其中，投资于货币市集基金的资产占基金资产 的比例不高于 15%；    （2）本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、偏股搀和型基金等权益类 资产投资臆测占基金资产的比例为 60%-95%；其中，计入上述权益类资产的偏股 搀和型基金需稳当下列两个条件之一： 基金； 占基金资产比例均不低于 60%的搀和型基金；    （3）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；    （4）本基金执有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （5）本基金执有单只基金的市值不高于本基金资产净值的 20%，且不得执有 其他基金中基金；    （6）本基金管理东谈主管理的全部基金（ETF 聚合基金除外）执有单只基金不得 跨越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期敷陈透露的规 模为准；    （7）本基金不得执有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括中国证监会认 定的其他基金份额；    （8）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近定 期敷陈透露的基金净资产应当不低于 1 亿元；    （9）本基金投资于闭塞运作基金、如期通达基金等通顺受限基金的市值不超 过本基金资产净值的 10%；    （10）本基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）        招募说明书 的 A+H 股臆测筹画），其市值不跨越基金资产净值的 10%；    （11）本基金管理东谈主管理的全部基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股臆测筹画），不跨越该证券的 10%；本基金管理 东谈主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的如期通达基金）执 有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跨越该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金管理东谈主管理的全部投资组合执有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得跨越 该上市公司可通顺股票的 30%，十足按照联系指数的组成比例进行证券投资的基 金品种以及中国证监会认定的特殊投资组合不错不受此条件规定的比例限制；    （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执证券的比例，不得跨越 基金资产净值的 10%；    （13）本基金执有的全部资产支执证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；    （14）本基金执有的归拢（指归拢信用级别）资产支执证券的比例，不得超 过该资产支执证券限度的 10%；    （15）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支执 证券，不得跨越其种种资产支执证券臆测限度的 10%；    （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支执证 券。基金执有资产支执证券期间，如果其信用等第下降、不再稳当投资圭臬，应 在评级敷陈发布之日起 3 个月内予以全部卖出；    （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （18）本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回 购到期后不得缓期；    （19）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；    （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得跨越本基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金不稳当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资畛域 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）         招募说明书 保执一致；    （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票实行；    （23）法律法例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。    因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不稳当上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理东谈主应 当在 20 个来回日内进行调整，对于除第（4）-（7）、（16）、（20）和（21） 项规定的其他情形，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有规定的，从其规定。    基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资畛域、投资策略应当稳当基 金合同的约定。    基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起开动。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行稳当范例后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的规定为准，不需要 经基金份额执有东谈主大会审议，但须提前公告。    （1）承销证券；    （2）违抗规定向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽职责的投资；    （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕来回、把握证券来回价钱偏执他不刚直的证券来回行为；    （6）法律、行政法例和中国证监会规定禁绝的其他行为。    基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、履行 抵制东谈主或者与其有枢纽利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他枢纽关联来回的，应当稳当基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份 额执有东谈主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱实行。关系来回必须预先得到基金托管东谈主的答允，并按法律 法例予以透露。枢纽关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓败董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书    如法律法例或监管部门取消或调整上述禁绝性规定，基金管理东谈主在履行稳当 范例后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定实行，不需经基金份额 执有东谈主大会审议，但须提前公告。 例限制进行变更的，本基金在履行稳当范例后可相应调整禁绝步履和投资比例限 制规定，不需经基金份额执有东谈主大会审议。《基金法》偏执他联系法律法例或监 管部门取消上述限制的，履行稳当范例后，基金不受上述限制。    （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主遴荐入款银行进行监督。基金投资银行如期入款的，基金管理东谈主应根据法 律法例的规定及《基金合同》的约定，详情稳当条件的统统入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的来回敌手是否 稳当联系规定进行监督。对于不稳当规定的银行入款，基金托管东谈主不错断绝实行， 并文告基金管理东谈主。    本基金投资银行入款应稳当如下规定： 但投资于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投 资于具有基金托管东谈主履历的归拢贸易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例臆测不得跨越 20%；投资于不具有基金托管东谈主履历的归拢贸易银行的银行 入款、同行存单占基金资产净值的比例臆测不得跨越 5%。    联系法律法例或监管部门制定或修改新的如期入款投资政策，基金管理东谈主履 行稳当范例后，可相应调整投资组合限制的规定。 务进程、岗亭职责、风险抵制措施和监察稽核轨制，切实严防联系风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行如期入款业务的监督与核查，审查、复核关系条约、账户 府上、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。    （1）基金管理东谈主负责抵制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等第、 入款银行的支付能力等波及到入款银行遴荐方面的风险。因遴荐入款银行不当造 成基金财产牺牲的，基金托管东谈主不承担职责。    （2）基金管理东谈主负责抵制流动性风险。因抵制不力而形成的牺牲，基金托管 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 东谈主不承担职责。流动性风险主要包括基金管理东谈主要求全部提前支取、部分提前支 取或到期支取而入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不可满足基金 往常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而波及的利息牺牲影响估 值等波及到基金流动性方面的风险。    （3）基金管理东谈主须加强里面风险抵制轨制的建树。如因基金管理东谈主职工职务 步履导致基金财产受到牺牲的，需由基金管理东谈主承担由此形成的牺牲。    （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格征服《基金法》、 《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。    （三）基金投资银行入款条约的签订、账户开设与管理、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取    （1）基金管理东谈主应与稳当履历的入款银行总行或其授权分行签订《基金入款 业务总体协调条约》（以下简称《总体协调条约》），详情《入款条约书》的格 式范本。《总体协调条约》和《入款条约书》的表情范本由基金托管东谈主与基金管 理东谈主共同约定。    （2）基金托管东谈主依据关系法例对《总体协调条约》和《入款条约书》的内容 进行复核，审查入款银行履历等。    （3）基金管理东谈主应在《入款条约书》中明确入款证实书或其他有用入款凭证 的办理方式、邮寄地址、研究东谈主和研究电话，以及入款证实书或其他有用凭证在 邮寄过程中遗失后，入款余额的阐发及兑付办法等。    （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门委派入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机 构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构偏执上司行应予配合。    （5）基金管理东谈主应在《入款条约书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称号和账号， 未划入指定账户的，由入款银行承担一切职责。    （6）基金管理东谈主应在《入款条约书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、 预留印鉴发生变更，基金管理东谈主应实时书面文告入款行，书面文告应加盖基金托 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 管东谈主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管理东谈主、基金托管东谈主出具 稳健书面阐发书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和 基金托管东谈主的指定研究东谈主变更，应实时加盖公章书面文告对方。    （7）基金管理东谈主应在《入款条约书》中规定，因如期入款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。    （1）基金投资于银行入款时，基金管理东谈主应当依据基金管理东谈主与入款银行签 订的《总体协调条约》、《入款条约书》等，以基金的形态在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。    （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主维持和使用。    （1）入款证实书等入款凭证传递    入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东谈主应在《入款条约书》中规定，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他有用入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐发或到期提 款的有用凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款 银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐发 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门委派至基金托管东谈主指定研究东谈主；若 入款银行分支机构代为维持入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话阐发收妥。    （2）入款凭证的遗失补办    入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理东谈主向入款银行提议补办请求，基 金管理东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交 付至基金托管东谈主，原入款凭证自动作废。    （3）账目查对    每个工作日，基金管理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。    入款资金到账后，基金托管东谈主向入款银行发起查扣问复，入款银行应按照东谈主 行查扣问复的联系时限要求实时回复。基金管理东谈主有职责督促入款银行实时回复 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 查扣问复，因入款银行未实时回复形成的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承 担。    基金管理东谈主应在《入款条约书》中规定，对于存期跨越 3 个月的如期入款， 入款银行应于每季末后 5 个工作日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因入款 银行未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承担。    入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东谈主指定研究东谈主。    （4）到期兑付    基金管理东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支 机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话询 问。入款到期前基金管理东谈主与入款银行阐发入款凭证收到并于到期日兑付入款本 息事宜。    基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文告基金 管理东谈主与入款银行接洽入款到账时刻及利息补付事宜。基金管理东谈主应将接洽结果 见知基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日文告基金管理东谈主。    基金管理东谈主应在《入款条约书》中规定，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具关系阐述文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐发后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个工作日支付，入款银行需按原条约约定利率和履行脱期天数 支付脱期利息。    如果在入款期限内，由于基金限度发生缩减的原因或者出于流动性管理的需 要等原因，基金管理东谈主不错提前支取全部或部分资金。    提前支取的具体事项按照基金管理东谈主与入款银行签订的《入款条约书》实行。    基金托管东谈主发现基金管理东谈主在进行入款投资时有违抗联系法律法例的规定及 《基金合同》的约定的步履，应实时以书面表情文告基金管理东谈主在 10 个工作日 内纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在 10 个工作日内纠正的， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 基金托管东谈主应敷陈中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主有枢纽违法步履，应 立即敷陈中国证监会，同期文告基金管理东谈主在 10 个工作日内纠正或断绝结算， 若因基金管理东谈主拒空幻行形成基金财产牺牲的，关系牺牲由基金管理东谈主承担，基 金托管东谈主不承担补偿职责。    （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供稳当法律法例及行业圭臬的、经在意遴荐的、本基金适用的银行间债 券市集来回敌手名单并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管理东谈主有责 任确保实时将更新后的来回敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的牺牲应 由基金管理东谈主承担。基金管理东谈主应严格按照来回敌手名单的畛域在银行间债券市 场遴荐来回敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集 来回敌手名单进行来回。在基金存续期间基金管理东谈主不错调整来回敌手名单，但 应将调整结果至少提前一个工作日书面文告基金托管东谈主。新名单详情时已与本次 剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照条约进行结算，但不得再发 生新的来回。如基金管理东谈主根据市集需要临时调整银行间债券来回敌手名单及结 算方式的，应向基金托管东谈主说明意义，并在与来回敌手发生来回前 3 个来回日内 与基金托管东谈主协商责罚。如本基金与银行间丙类结算成员帐户发生来回，基金管 理东谈主应预先书面发送基金托管东谈主该笔来回的投资可行性说明。    基金管理东谈主负责对来回敌手的资信抵制，按银行间债券市集的来回功令进行 来回，并负责责罚因来回敌手不履行合同而形成的纠纷及牺牲。若未践约的来回 敌手在基金管理东谈主详情的时刻内仍未承担背信职责偏执他关系法律职责的，在基 金管理东谈主无罪戾的前提下，基金管理东谈主不错但无义务对相应牺牲先行予以承担， 然后再向关系来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履 行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的来回对 手进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成 的任何损结怨职责。    （五）本基金投资通顺受限证券，应征服《对于基金投资非公诱导行股票等 通顺受限证券联系问题的文告》等联系监管规定。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 由《上市公司证券刊行管理办法》范例的非公诱导行股票、公诱导行股票网下配 售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于发布枢纽音信 或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质押券等通顺 受限证券。    本基金不错投资经中国证监会批准的非公诱导行证券，且限于由中国证券登 记结算有限职责公司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间市集算帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券来回所或寰宇银行间债券市集来回的证 券。    本基金不得投资未经中国证监会批准的非公诱导行证券。    本基金不得投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 管理东谈主董事会批准的联系基金投资通顺受限证券的投资决策进程、风险抵制轨制。 基金投资非公诱导行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述府上应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额度和投 资比例抵制情况。    基金管理东谈主应至少于初度实行投资指示之前两个工作日将上述府上书面发至 基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有充足的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述 府上后两个工作日内，以书面或其他两边招供的方式阐发收到上述府上。    基金管理东谈主负责管理本基金投资通顺受限证券的流动性风险，确保对关系风 险采取积极有用的措施，在合理的时刻内有用责罚基金运作的流动性问题。如因 基金多数赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫乏时，基金管理 东谈主应保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资通顺受限证券导致 的流动性风险，基金托管东谈主不承担补偿职责。 要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时刻等。基金管理东谈主应保证上述信息的信得过、完好，并应至少 于拟实行投资指示前两个工作日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管 东谈主有充足的时刻进行审核。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书    由于基金管理东谈主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法 审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担职责。 投资通顺受限证券的步履。如发现基金管理东谈主违抗了《基金合同》、《托管条约》 以偏执他关系法律法例的联系规定，应实时文告基金管理东谈主，并呈报中国证监会， 同期采取合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金管理东谈主的犯法、 违法以及违抗《基金合同》、《托管条约》的投资指示不予实行，独立即文告基 金管理东谈主纠正，基金管理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得空幻行时，基金 托管东谈主应向中国证监会敷陈。 规定媒介透露所投资非公诱导行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。    （六）基金管理东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，负责评估中期单子投 资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应稳当 法律法例及监管机构的关系规定。    （七）基金托管东谈主根据联系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值筹画、种种基金份额净值筹画、基金用度开支及收入详情、基金收益分 配、关系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核 查。    （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管条约的规定，应实时以电话、邮件或书面提 示等方式文告基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金管理东谈主收到文告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的 书面文告，基金管理东谈主应以书面表情给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑 义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规如期限内，基金托管东谈主 有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主 文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。    （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、《基金合同》 和本托管条约对基金业求实行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的提醒， 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书 基金管理东谈主应在规定时刻内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送 基金监督敷陈的事项，基金管理东谈主应积极配合提供关所有据府上和轨制等。    （十）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回范例还是收效的指示违抗法律、 行政法例和其他联系规定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主 实时纠正，由此形成的牺牲由基金管理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其实时文告义 务后，予以免责。    （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有枢纽违法步履，应实时敷陈中国证监 会，同期文告基金管理东谈主限期纠正。    三、 基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金管理东谈主筹画的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管理 东谈主指示办理算帐交收、关系信息透露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未实行或无故延伸实行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违抗《基金法》、基金合同、托管条约偏执他联系规定时，应实时以书面表情通 知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面文告后应鄙人一工作日前实时查对 并以书面表情给基金管理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规定 期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管理东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管条约对基金业求实行核查，包括但不限于：对基金管理东谈主发出的书面提醒， 基金托管东谈主应在规定时刻内恢复并改正，或就基金管理东谈主的疑义进行解释或举证； 基金托管东谈主应积极配合提供关系府上以供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和真 实性。   （四）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有枢纽违法步履，应实时敷陈中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书   四、 基金财产的维持    （一）基金财产维持的原则 确保基金财产的完好与颓败。 金财产。未经基金管理东谈主的刚直指示，不得自走时用、刑事职责、分配基金的任何资 产。不属于基金托管东谈主履行有用抵制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主维持期 间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。 定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东谈主应实时文告基金管理东谈主采取措施进行催收，基金管理东谈主应负责向联系当事 东谈主追偿基金财产的牺牲。 构的基金资产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产偏执收益，由于该等机 构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三方的欺骗、果断、过失或停业等原因 给基金资产形成的牺牲等不承担职责。 金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并管理。 基金份额执有东谈主东谈主数稳当《基金法》、《运作办法》等联系规定后，基金管理东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期 在规定时刻内，基金管理东谈主应遴聘稳当《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师 事务所进行验资，出具验资敷陈，出具的验资敷陈由参加验资的 2 名或 2 名以上 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 中国注册司帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。    （三）基金资金账户的开立和管理 “托管账户”），维持基金的银行入款，并根据基金管理东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称号应为“富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）”，预 留印鉴为基金托管东谈主钤记。 东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的形态开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行为。 规定。    （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方答允私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 管理和运用由基金管理东谈主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一 级法东谈主算帐工作，基金管理东谈主应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收 取按照中国证券登记结算有限职责公司的规定实行。 投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，按联系规定开立、使用并 管理；若无关系规定，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规定实行。    （五）债券托管账户的开设和管理 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）     招募说明书    基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间市集算帐所股份有限公司的联系规定，以基金的形态在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。    （六）其他账户的开立和管理 由基金管理东谈主协助基金托管东谈主按照联系法律法例和本条约的约定协商后开立。新 账户按联系规定使用并管理。    （七）基金财产投资的联系有价凭证等的维持    基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托 管东谈主的维持库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集算帐所股份 有限公司、中国证券登记结算有限职责公司或单子营业中心的代维持库，什物保 管凭证由基金托管东谈主执有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根 据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构 履行有用抵制的有价凭证不承担维持职责。    （八）与基金财产联系的枢纽合同的维持    由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金财产联系的枢纽合同的原件分别由基 金管理东谈主、基金托管东谈主维持。除本条约另有规定外，基金管理东谈主代表基金签署的 与基金财产联系的枢纽合同应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各执有一份原本 的原件。基金管理东谈主应在枢纽合同签署后实时将枢纽合同传真给基金托管东谈主，并 在三十个工作日内将原本投递基金托管东谈主处。因基金管理东谈主发送的合同传真件与 过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金管理东谈主负责。枢纽合同的维持 期限稳当法律法例的规定。    对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得更动。基金管理东谈主向基金托管 东谈主提供的合同传真件与基金管理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。    五、 基金资产净值筹画和司帐核算    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）       招募说明书    种种基金份额净值是指基金资产净值除以当日该类基金份额总额，基金份额 净值的筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。基金管理东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整机 制。国度另有规定的，从其规定。    基金管理东谈主于每个估值日的次一个工作日内筹画该估值日的基金资产净值、 种种基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按规定公告。    基金管理东谈主对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份额净值发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规定对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的 司帐问题，如经关系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的，按 照基金管理东谈主对基金净值信息的筹画结果对外予以公布。    六、 基金份额执有东谈主名册的维持    基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称号、证件号码和执有的 基金份额。基金份额执有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和保 管，基金管理东谈主和基金托管东谈主应分别按照法律法例规定的期限维持基金份额执有 东谈主名册。如不可妥善维持，则按关系法律法例承担职责。    在基金托管东谈主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金管理东谈主应将联系府上 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好 性。基金管理东谈主和托管东谈主不得将所维持的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务 除外的其他用途，并应征服隐讳义务。    七、 争议责罚方式    各方当事东谈主答允，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，如经友好 协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲 裁院届时有用的仲裁功令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对 各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不时 古道、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管条约规定的义务，真贵基金份额执有 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）      招募说明书 东谈主的正当权益。    本条约受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统治。    八、 托管条约的变更与远离    （一）托管条约的变更范例    本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对本条约进行修改。修改后的新条约， 其内容不得与基金合同的规定有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会 备案。    （二）基金托管条约远离的情形 而在 6 个月内无其他稳当的托管机构联贯其原有权利义务； 而在 6 个月内无其他稳当的基金管理公司联贯其原有权利义务； 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）             招募说明书          第二十二部分        对基金份额执有东谈主的服务    基金管理东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主将根据基 金份额执有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务形势。主要服务内容如下：    一、 基金份额执有东谈主来回府上服务    投资者在来回请求被受理的 3 个工作日后，可通过销售网点查询和打印来回 阐发单。基金管理东谈主将根据执有东谈主账单订制情况，向账单期内发生来回或账单期 末仍执有本公司基金份额的基金份额执有东谈主如期或不如期发送对账单。具体业务 功令详见基金管理东谈主网站公告或关系说明。    二、 网上来回、查询服务    投资者除可通过基金管理东谈主的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、赎 回等来回以及账户查询外，还可通过基金管理东谈主的网站（www.fullgoal.com.cn）、 微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)或客户端“富国富 钱包”APP 享受网上来回、查询服务。具体业务功令详见基金管理东谈主网站公告或 关系说明。    三、 信息定制及资讯服务    投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理东谈主 网站等多种渠谈，定制对账单、基金来回阐发信息、周刊等种种资讯服务。当投 资者继承定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不祥、填写有误或发 生变更时，可通过以上渠谈更新修改，以幸免无法实时继承关系定制服务。    四、 网罗在线服务    投资者可通过基金管理东谈主网站、微信公众号或客户端取得投资商讨、业务咨 询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。    五、 客户服务中心电话服务    客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户来回情况、 基金家具与服务等信息查询。    客户服务中心东谈主工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座次服务，投资 者不错通过该热线取得业务商讨、信息查询、服务投诉、信息定制、府上修改等 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）            招募说明书 专项服务，节沐日除外。    六、 客户投诉受理服务    投资者不错通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中 心东谈主工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠谈对基金 管理东谈主和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提议投诉或概念。    七、 基金管理东谈主个东谈主信息保护政策    投资者因签订、履行基金合同所必需或基金管理东谈主因征服反洗钱、投资者适 当性管理、实名制等关系法律法例及监管规定履行法界说务所必需，在账户开立 及基金来回时波及个东谈主信息处理。投资者不错通过基金管理东谈主网站、微深信务号 (搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、客户端“富国富钱包”APP 张望《富国基金个东谈主信息保护政策》，了解基金管理东谈主处理个东谈主信息的功令。    八、 基金管理东谈主客户服务连接方式    客户服务热线：95105686，4008880688（寰宇融合，免远程话费），工作时 间内可转东谈主工坐席。    客户服务传真：021-20513277    公司网址：http://www.fullgoal.com.cn    电子信箱：public@fullgoal.com.cn    客服中心性址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇二座 27 层    九、 如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯串的内容，请研究基金管理 东谈主客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式研究基金管理东谈主。 请确保投资前，您/贵机构还是全面贯串了本招募说明书。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                      招募说明书              第二十三部分       其他应透露事项 序号           公告事项               信息透露方式       公告日历      富国基金管理有限公司对于富国      智申精选 3 个月执有期搀和型基      金中基金（FOF）调整费率并修改         基金合同等事项的公告      富国基金管理有限公司对于高等          管理东谈主员变更的公告      富国基金管理有限公司对于成都       分公司经营场所变更的公告      富国基金管理有限公司对于富国      智申精选 3 个月执有期搀和型基      金中基金（FOF）基金司理变更的               公告 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）          招募说明书         第二十四部分       招募说明书的存放及查阅方式    招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献 的复制件或复印件，但应以基金备查文献原本为准。    基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容十足一致。 富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）                     招募说明书                第二十五部分           备查文献    以下备查文献存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的办公场所，在办公时刻可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF） 召募注册的文献    （二）《富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）基金合同》    （三）《富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF）托管条约》    （四）基金管理东谈主业务履历批件、营业牌照    （五）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照    （六）对于请求召募注册富国智申精选 3 个月执有期搀和型基金中基金（FOF） 之法律概念书    （七）中国证监会要求的其他文献                                        富国基金管理有限公司