（原标题：中金钞票再界说买方投顾：读懂需求、动态追踪、专科袒护，交游亦然买方投顾）

21世纪经济报谈记者李域  深圳报谈

向买方投顾转型已成为钞票治理行业的共鸣。

10月18日，中国中金钞票证券有限公司（以下简称中金钞票）在深圳举办以“向新·同业”为主题的“2024中金钞票1018发布会”。会上，中金钞票发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个东谈主交游治理决议买方功绩体系”，再界说买方投顾内涵；同期提议“钞票参谋人功绩体系金字塔”及推出参谋人功绩器具—“金慧诊”账户会诊功绩，助力升迁功绩效用。

中金钞票家具与治理决议部落履行讲求东谈主、投资治理团队讲求东谈主、董事总司理乔博以为，“着实兴味的买方投顾，毫不单是是基金家具，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的功绩款式和家具投研体系”。

最新数据显现，礼貌2024年9月份，中金钞票买方投顾功绩累计陪伴朝上35万东谈主次客户完成竖立筹备，买方投顾累计家具竖立领域接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

再界说买方投顾

2019年，中金钞票在首提“买方投顾”投资理念，即以客户需求为起点，让客户功绩神态从传统的家具销售向全人命周期的参谋人功绩转念。

5年来，中金钞票已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。礼貌2024年9月份，买方投顾功绩累计陪伴朝上35万东谈主次客户完成竖立筹备，买方投顾累计家具竖立领域接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

数据显现，中国50池的股票策略（指主不雅选股及量化选股策略）治理东谈主代表家具5年来取得累计平均文告62%，相较于宽基指数、相较于全商场股票型公募基金（指wind分类中的庸碌股票型基金、偏股搀杂型基金、增强指数型基金）平均发达齐跑出了显赫逾额。

如今买方投顾行将步入第6个年初，中金钞票也积极寻找更多的支点、更稳的内核。本届发布会上，中金钞票再界说买方投顾内涵。中金钞票家具与治理决议部落履行讲求东谈主、投资治理团队讲求东谈主、董事总司理乔博以为，“着实兴味的买方投顾，毫不单是是基金家具，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的功绩款式和家具投研体系”。

在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题：一是读懂需求，始终筹备。钞票筹备的开始是要匡助客户了解本人需求，使得其本质持仓与本人投资狡计、风险偏好相匹配；二是动态追踪，纯真应付。钞票治理将随同所有这个词东谈主生旅程，通过始终动态追踪、动态诊疗，将有助于投资者在永劫辰维度里积攒复利文告；三是专科袒护，民众视线。要爱好跨品种、跨地域的资产类别对组合全体的竖立兴味。

依托买方投顾下的交游理念，往常三年，中金钞票推出集深度扣问、策略组合、风险护航为一体的“股票50”功绩，签约资产近 2000 亿元，签约客户数目超23万东谈主次。2023年，为践行普惠金融，中金钞票推出“ETF50”治理决议，以“投资，不错更通俗”为理念，驱动一年来，现时签约资产已超500 亿元，推出免费的首席精选池，功绩客户超百万东谈主次。

同期，交游亦然买方投顾。发布会上，中金钞票家具与治理决议部落个东谈主交游治理决议团队讲求东谈主、履行总司理李婉晴提议了个东谈主交游治理决议的新想路。中金钞票集会总部持牌投顾，整合商场资源，从海量新闻资讯中精选摘编，在上万篇的深度研报中索要脱水，研发优选AI智能交游器具，将18项中枢交游功绩浓缩成决策器具包，聚焦“找契机、执趋势、有成长、快交游、AI账户”五大模块，助力投资者进行股票、ETF投资。

个东谈主交游功绩体系的全体瞎想，将庸碌投资者尤其是融资融券客户的需求点，串成围绕着达成客户投资狡计的圆，“这个闭环，让咱们不再纠结于一个个‘点’的销售，而是从全局启航，给客户360度的连贯、系统、科学的交游治理决议”，李婉晴暗意，“咱们通过金融科技的力量，将专科的商场扣问方法普惠至个东谈主交游客户，践行国度策略、落地普惠金融，让个东谈主交游也能与专科同业”。

提议“参谋人功绩金字塔”

“顾”算作买方投顾的进犯构成部分，亦然中金钞票的重心发力场地。

基于“有投亦有顾”的理念，中金钞票无间借助科技赋能，重塑参谋人功绩体系，不断膨胀买方投顾功绩的深度广度。2023年，中金钞票上线钞票筹备账户体系，以更好地实践“以客户需求为基础制定治理决议”。2024年，中金钞票进一步提议“参谋人功绩金字塔”的看法，以进一步得志千东谈主千面的个性化体验。

中金钞票家具与治理决议部落钞票筹备团队讲求东谈主、履行总司理周建以为，钞票治理的需求得志如同马斯洛的需求档次表面，客户关于参谋人功绩的需求亦然肖似的，是以咱们也将“参谋人功绩金字塔”分红了5个层级，在前一个层级的参谋人功绩得到充分得志后，客户会当然倾向于向更高层级迈进。

具体而言，买方投顾的“参谋人功绩金字塔”分为资讯参谋人、家具参谋人、行动参谋人、筹备参谋人和心念参谋人五个层级。比如在资讯参谋人层面，呈现客不雅准确的数据，和数据除外的专科洞悉；在家具参谋人层面，提供相聚投前、投中、投后全经过的端庄的买方视角的信息败露；在行动参谋人层面，穿透抖擞，柔柔本体，率领客户有所为，有所不为；在筹备参谋人层面，以终为始，不忘初心，匡助客户作念出狡计导向的投资决策；临了在心念参谋人层面，通过高效的内容触达，无间的陪伴发声，匡助客户在“不如意事常八九”的过程中，仍是保持一份积极乐不雅的心态。

提议参谋人功绩体系的同期，中金钞票还推出了新的参谋人功绩器具—“金慧诊”账户会诊功绩。投资者不错在“中金钞票”APP或“中金钞票微功绩”微信公众号中上传我方的公募基金持仓，取得对现时竖立的会诊分析效率，包括从大类资产、行业散播和单只基金层面的专科穿透分析等，从更高维视角扫视我方的资产组合，冲破过往“有东谈主卖、没东谈欺诈”的卖方销售款式，向买方投顾的场地更进一步。

据悉，中金钞票在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积攒和科技加持，重塑买方投顾的参谋人功绩金字塔，发奋从不同维度为客户的钞票治理创造价值。同期，将数字化能力融入各业务板块中，算作策略发力点赋能筹谋治理升级。

当今，中金钞票已结束了“中金钞票”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能钞票治理转型，深远鼓励SMART数智化策略塑造第二增长弧线，为全渠谈、全光谱的投资者提供专科、智能、有温度的一站式钞票治理功绩。